Investovanie cez online platformy je dnes bežné a dve z najznámejších mien v tejto oblasti sú eToro a Revolut. Aj keď obe ponúkajú možnosť investovať, ich zameranie, ponuka nástrojov, skúsenosť používateľa aj poplatková štruktúra sa výrazne líšia. Tento prehľad ti pomôže pochopiť, ktorá platforma je pre teba vhodná.
Čo sa dozviete v tomto článku?
Základný prehľad
eToro
- Platforma primárne zameraná na investovanie do akcií, ETF, kryptomien a CFD.
- Silná sociálna a investičná sieť s funkciou copy trading.
- Vstúpila na burzu Nasdaq v roku 2025.
- Vhodná pre začiatočníkov aj pokročilých investorov, ktorí hľadajú jednoduché riešenie na investovanie.
Revolut
Revolut nie je len digitálna banka a platobná aplikácia, ale ponúka aj investičné služby priamo v aplikácii, ktoré umožňujú spravovať peniaze a investície na jednom mieste bez potreby inej platformy.
- Pôvodne fintech banka / nebanková finančná služba s integrovanými investičnými možnosťami.
- Umožňuje investovanie do akcií a kryptomien ako doplnok k ostatným finančným službám (účet, platobné karty, sporenia).
- Nie je primárne brokerom v tradičnom zmysle; investovanie je často podmienené typom účtu a krajinnými obmedzeniami.
- Revolut umožňuje investovanie do viac ako 6 000 akcií a ETF fondov priamo v aplikácii bez poplatku za úschovu.
- V rámci mesačného limitu svojho programu môžete vykonať bezprovíziové obchody s akciami a ETF – počet zadarmo obchodov sa líši podľa typu účtu (napr. Standard, Premium, Metal či Ultra)
- Vhodný pre používateľov, ktorí chcú rýchlo investovať menšie sumy bez potreby samostatnej investičnej platformy.
- V aplikácii je možné nakupovať a predávať rôzne kryptomeny ako sú Bitcoin, Ethereum a ďalšie. Investičné služby v oblasti krypto aktív poskytujú affiliate spoločnosti z rámci skupiny Revolut.
Porovnanie eToro vs Revolut
| Broker | eToro | Revolut |
|---|---|---|
| Poplatky | Nízke poplatky za obchodovanie, bezplatné obchodovanie s akciami a ETF, vysoké poplatky za neobchodovanie | Nízke poplatky za obchodovanie a neobchodovanie, bezplatné obchodovanie s akciami a ETF |
| Minimálny vklad | 50 USD | Žiadny požadovaný minimálny vklad |
| Výška ochrany investorov | do ~20 000 EUR | do ~20 000 EUR |
| Sídlo a rok založenia | Izrael, 2007 | Spojené kráľovstvo, 2015 |
| Krajina regulácie | Spojené kráľovstvo, Cyprus, Austrália | Spojené kráľovstvo, partner Revolutu – DriveWealth – USA |
Mohlo by vás zaujímať: eToro recenzia a skúsenosti
Výhody a nevýhody spoločností eToro a Revolut
eToro – výhody
- Jednoduchá a prehľadná investičná platforma vhodná aj pre začiatočníkov
- Možnosť copy tradingu a Smart Portfolios (sociálne a tematické investovanie)
- Široká ponuka aktív: akcie, ETF (UCITS), kryptomeny, CFD, komodity
- Bez provízie pri nákupe reálnych akcií a ETF
- Silná regulácia v EÚ a globálne, segregácia klientskych prostriedkov
- Po vstupe na burzu Nasdaq vyššia transparentnosť a dôveryhodnosť
eToro – nevýhody
- Poplatok za výber prostriedkov
- Vyššie spready pri CFD a kryptomenách
- Obmedzený výber ETF (len európske UCITS, nie americké ETF)
- Menej vhodné pre aktívnych day traderov a profesionálov
- Menová konverzia môže zvýšiť náklady pri investovaní v USD
Revolut – výhody
- Investovanie priamo v jednej aplikácii spolu s bankovým účtom
- Jednoduchý nákup akcií a ETF bez potreby samostatného brokera
- Možnosť investovať malé sumy a pravidelne
- Žiadny samostatný poplatok za výber investícií
- Prehľadné mobilné rozhranie vhodné pre úplných začiatočníkov
- Silné zabezpečenie účtu a banková infraštruktúra
Revolut – nevýhody
- Investovanie nie je hlavná služba, ale doplnok k bankingu
- Obmedzená ponuka ETF a investičných nástrojov
- Menej analytických a pokročilých investičných funkcií
- Bez copy tradingu a pokročilých stratégií
- Limity bezplatných obchodov závislé od typu účtu
- Investičná ochrana má nižšie limity než pri klasických brokerov
Ponuka finančných inštrumentov
eToro má širšiu paletu investičných možností, najmä ak chceš ETF, CFD a pokročilé funkcie.
Revolut ponúka jednoduchý prístup k akciám a kryptomenám, ale není klasický broker. Je skôr rozšírenou službou v rámci bankingu.
| Typ inštrumentu | eToro | Revolut |
|---|---|---|
| Reálne akcie | Áno | Áno (obmedzený výber) |
| ETF | Áno (UCITS) | Áno |
| Kryptomeny | Áno (spot + CFD) | Áno (spot) |
| CFD | Áno | Nie |
| Dlhopisy | Áno | Áno |
| Forex | Áno (CFD) | Občas (záleží na trhu) |
| Copy Trading | Áno | Nie |
| Automatizované investovanie | Smart Portfolios | Nie |
Poplatky a náklady
eToro
- Nákup akcií a ETF bez provízie pri reálnych akciách.
- Poplatok za výbery (fixná suma).
- Spread pri CFD a kryptomenách.
- Poplatok za neaktivitu po 12 mesiacoch.
- Menová konverzia pri obchodovaní v inom mene, než je základ účtu.
Revolut
- Nulová provízia do určitého limitu pre akcie (záleží na type účtu).
- Poplatky za transakcie nad limit (napr. na bezplatnom účte).
- Spread na kryptomeny a ďalších nástrojoch.
- Žiadny poplatok za výber akcií ako taký, ale existujú obmedzenia týkajúce sa počtu bezplatných obchodov.
Zhrnutie:
- eToro môže byť výhodnejšie pre aktívnych investorov a tých, ktorí investujú väčšie sumy.
- Revolut je dobrý pre príležitostných investorov, ktorí chcú primárne investovať malé sumy.
Používateľská skúsenosť
eToro
- Platforma: web + mobilná aplikácia s bohatou ponukou grafov, sociálnych prvkov a vzdelávacích nástrojov.
- Sociálne investovanie: copy trading umožňuje sledovať a kopírovať investície úspešných traderov.
- Podpora: viaceré jazyky, rozsiahla pomocná dokumentácia.
- Zameranie: investovanie aj trading.
Revolut
- Zameranie: jednoduché investovanie pre klientov, ktorí používajú Revolut aj na iné služby.
- Platforma: najmä mobilná aplikácia, investovanie je súčasťou hlavnej appky, nie samostatného rozhrania.
- Jednoduchosť: veľmi prívetivé rozhranie pre rýchly vstup do investovania.
- Podpora: orientovaná skôr na bankové a fintech služby; investovanie nie je hlavnou prioritou.
Regulácia a bezpečnosť
| Aspekt ochrany | eToro | Revolut |
|---|---|---|
| Regulátor | viacero (CySEC, FCA, ASIC…) | Národná banka Litvy |
| Oddelenie klientskych fondov | áno | áno |
| Investor Compensation Fund (EÚ) | do ~20 000 EUR | áno, do ~22 000 EUR |
| Dodatočné súkromné poistenie | možné (napr. do 1 000 000 EUR) | nie bežne spomínané |
| Ochrana investícií vs. vkladov | ochrana investícií | ochrana investícií |
| Crypto ochrana | kryptá nemajú štandardnú ochranu | kryptá nemajú štandardnú ochranu |
- eToro je regulované viacerými orgánmi, pôsobí globálne a je verejne obchodovaná spoločnosť (Nasdaq).
- Revolut je licencovaný poskytovateľ finančných služieb, ale investičné funkcie sú často sprostredkované partnerskými subjektmi podľa jurisdikcie.
Zákaznícky servis
Spoločnosť eToro sa vyznačuje nízkou kvalitou zákazníckeho servisu vzhľadom na chýbajúcu nepretržitú 24-hodinovú podporu ako aj telefonickú podporu. Živý chat je dostupný len pre členov klubu.
Zákaznícky servis spoločnosti Revolut pozostáva z telefonickej podpory, živého chatu a vopred nahratých telefonických odpovedí. Zákaznícká podpora nie je poskytovaná neobmedzene 24 hodín denne, 7 dní v týždni.
Vzdelávanie eToro vs Revolut
K prístupným vzdelávacím programom spoločnosti eToro sa radí demo účet, ktorý je možné použiť na precvičenie a zaškolenie. Ďalšiu možnosť vzdelávania v danej oblasti predstavuje výukový program a vzdelávacie videá.
V spoločnosti Revolut nie je dostupný demo účet ani vzdelávacie materiály. Na svojom YouTube kanáli poskytujú videá s návodmi pre používanie mobilnej aplikácie.
Záverečné porovnanie: eToro vs Revolut
eToro je plnohodnotná investičná platforma, ktorá ponúka širokú paletu finančných inštrumentov, funkcie ako copy trading, Smart Portfolios a nástroje vhodné na systematické a dlhodobé investovanie. Je určená pre investorov, ktorí chcú investovaniu venovať viac pozornosti, budovať portfólio dlhodobo a mať prístup k viacerým triedam aktív na jednom mieste. Slabšími stránkami sú najmä niektoré poplatky a obmedzenia pri ETF pre európskych investorov.
Revolut je naopak finančná aplikácia s investovaním ako doplnkovou službou. Umožňuje rýchlo a jednoducho investovať menšie sumy priamo v aplikácii, ktorú mnohí používajú denne na bankové a platobné operácie. Je ideálny pre príležitostných investorov alebo začiatočníkov, ktorí chcú investovať bez nutnosti riešiť samostatného brokera. Na druhej strane ponúka menej investičných nástrojov a chýbajú mu pokročilejšie funkcie.
- Ak hľadáte systematické, dlhodobé a aktívnejšie investovanie, eToro je vhodnejšia voľba.
- Ak chcete jednoduché a rýchle investovanie menších súm ako doplnok k bankovému účtu, Revolut splní základné potreby.
eToro (4,3 / 5)
Silné stránky eToro sú široká ponuka produktov, funkcie ako copy trading a sociálne investovanie, a celková robustnosť platformy. Nevýhodou sú napríklad poplatky za výbery a vyššie spready pri CFD/forexe, čo mierne znižuje skóre pri nákladoch. Výborne sa hodí pre dlhodobé investovanie aj pre začiatočníkov, ktorí chcú niečo viac než len základné nástroje.
Revolut (3,8 / 5)
Revolut si vedie dobre najmä v oblasti použiteľnosti a nízkych bariér vstupu — investovanie tu je pekne integrované priamo do bankovej appky. Nevýhodou je však obmedzenejšia ponuka inštrumentov (najmä ETF) a slabšia podpora pre pokročilé investičné stratégie. Preto má nižšie celkové skóre, no pre príležitostných investorov je stále silnou voľbou.
FAQ – eToro vs Revolut
Obe platformy sú regulované a používajú oddelenie klientskych aktív od majetku spoločnosti. eToro je plnohodnotný broker regulovaný vo viacerých jurisdikciách a ponúka ochranu investícií v rámci európskeho kompenzačného systému. Revolut poskytuje investičné služby cez regulovaný subjekt v EÚ, no investovanie je doplnkom k bankovým službám. Z pohľadu investovania je eToro vhodnejšie pre systematických investorov.
Pre úplných začiatočníkov môže byť Revolut jednoduchší, keďže investovanie je priamo súčasťou bežnej bankovej aplikácie. eToro je však vhodnejšie pre začiatočníkov, ktorí chcú investovať dlhodobo, využívať ETF alebo copy trading a postupne sa v investovaní zlepšovať.
Áno, obe platformy umožňujú investovanie do ETF, avšak s rozdielmi. eToro ponúka európske UCITS ETF a širšie investičné možnosti, zatiaľ čo Revolut má výber ETF obmedzenejší a viac orientovaný na jednoduché investovanie menších súm.
Závisí od spôsobu používania. Revolut môže byť lacnejší pri príležitostnom investovaní malých súm v rámci bezplatných limitov. eToro je výhodnejšie pri dlhodobejšom a aktívnejšom investovaní, no je potrebné počítať s poplatkom za výber a menovou konverziou.
eToro má výrazne lepšie nástroje na dlhodobé investovanie, ako sú Smart Portfolios, copy trading a širšia ponuka aktív. Revolut je vhodný skôr ako doplnok k bankovému účtu, nie ako hlavná investičná platforma.
Mohlo by Vás zaujímať:
Poučenie pre investorov eToro : eToro je platforma s viacerými aktívami, ktorá ponúka investovanie do akcií ako aj obchodovanie s CFD.
* Upozorňujeme, že CFD sú zložité nástroje a prinášajú vysoké riziko rýchlej straty peňazí v dôsledku pákového efektu. 52 % účtov retailových investorov stráca peniaze pri obchodovaní s CFD s týmto poskytovateľom. Mali by ste zvážiť, či rozumiete fungovaniu CFD a či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko straty svojich peňazí.
*Táto komunikácia je určená výlučne na informačné a vzdelávacie účely a nemala by sa považovať za investičné poradenstvo alebo investičné odporúčanie. Minulý výkon nie je ukazovateľom budúcich výsledkov.
*Copy trading neznamená investičné poradenstvo. Hodnota vašich investícií môže stúpnuť alebo klesnúť. Vaša investovaná suma je ohrozená.
*eToro USA LLC neponúka CFD a neposkytuje žiadne vyhlásenia a nepreberá žiadnu zodpovednosť za presnosť alebo úplnosť obsahu tejto publikácie, ktorú pripravil náš partner s využitím verejne dostupných informácií o eToro, ktoré nie sú špecifické pre subjekty.
Autori
-
Marek sa venuje investovaniu, podnikaniu a spoznávaniu sveta. Svoje zručnosti a vedomosti zdokonaľoval počas štúdia na Ekonomickej univerzite v Bratislave a Univerzite Martina Luthera v Halle-Wittenbergu. Marek má cit pre investičné príležitosti, aktívne investuje od svojich univerzitných čias a pri investovaní uplatňuje dlhodobý prístup, pričom sa zvyčajne zaväzuje k päťročnému alebo dlhšiemu investičnému horizontu. Jeho rozmanité investičné portfólio zahŕňa akcie, kryptomeny, nehnuteľnosti a online stránky, čo odráža jeho záväzok k diverzifikácii a riadeniu rizík.
