Investičná spoločnosť Finax odštartovala svoju činnosť iba 3 roky dozadu, v roku 2017. Činnosť spoločnosti je pod dozorom NBS. Je to teda regulovaný finančný subjekt, ktorý vykonáva všetky činnosti v súlade so zákonmi. Ako prvý sprístupnili inteligentné investovanie širokej verejnosti. Vo Finax recenzií sa pozrieme bližšie na túto investičnú spoločnosť zo Slovenska.
🚨 Vybavili sme pre Vás exkluzívnu FINFIN AKCIU! Pozor AKCIA je obmedzená len pre prvých investorov! Ak sa dnes zaregistrujete cez tento LINK tak Vám bude odpustený poplatok za spracovanie platby do 1000 eur (1% + DPH na vstupe pri prijatí platby).
Nemusíte nič zadávať stačí sa zaregistrovať cez náš FINFIN link a poplatok nebude účtovaný.
Čo sa dozviete v tomto článku
- Základné informácie
- Skúsenosti a Recenzie klientov Finax
- Výhody a nevýhody investovania vo Finax
- Ponuka služieb Finax
- Ako to vo Finax funguje
- Pasívne investovanie
- Finax Rebalansovanie
- Automatizované finančné poradenstvo od Finaxu
- Bezpečnosť pri investovaní s Finax
- Poplatky spoločnosti Finax
Základné informácie
Finax je slovenská firma, ktorá bola založená v roku 2017. Za svoju misiu si zvolili sprístupnenie a rozšírenie inteligentného investovania pre každú domácnosť.
| Rok založenia | 2017 |
| Krajina | Slovensko |
| Produkty | Investovanie, Akcie, ETF, |
| Členstvo | Asociácie obchodníkov s cennými papiermi |
| Regulácia | NBS |
Finax Adresa
Finax, o.c.p., a.s.
Bajkalská 19B
821 01 Bratislava
Slovenská republika
[email protected]
+421 2 2100 9985
Skúsenosti a Recenzie klientov Finax
Boli sme prekvapení z množstva pozitívnych recenzií a skúseností klientov Finax. Tu si viete prečítať Facebookové recenzie. A tu Finax Google maps recenzie.
Čo sa najčastejšie spomínalo:
- jednoduchosť investovania
- transparentnosť
- nízke poplatky
- vzdelávanie investorov cez webináre
Snažili sme sa nájsť aj negatívne skúsenosti klientov. Žial nič negatívne sme nenašli, čo by bolo zaujímavé pre našich čitateľov. Ak máte negatívnu skúsenosť s Finax napíšte nám na redakciu [email protected] a mi článok aktualizujeme.
Výhody a Nevýhody investovania vo Finax
| VÝHODY | NEVÝHODY |
|---|---|
| 💰 Investovať môžete už od 20 EUR mesačne | 📵 Chýba mobilná aplikácia pre zjednodušné vedenie a kontrolu účtu |
| 💻 Online založenie účtu | ⚖️ Chýba fáza pre stabilizáciu – presunutie prostriedkov do aktív, aby si držali stabilnú cenu |
| 🏦 Daňová výhoda ETF | |
| 💸 Flexibilita vkladov aj výberov | |
| 💶 Jednorázové aj pravidelné investovanie | |
| 💰 Vedenie účtu bez poplatkov | |
| ⚖️ Rebalansing | |
| 🤖 Robo-advisor (poradca) | |
| 🇸🇰 Slovenská firma |
Ponuka služieb Finax
Finančné plánovanie
Finančné plánovanie v sebe zahŕňa:
- Kontrolu výdavkov,
- šetrenie,
- stanovenie finančných cieľov,
- výber nástrojov, ktorými cieľ dosiahnete,
- neustála kontrola a prispôsobenie novým životným situáciám.
Poradia Vám tiež ako rozširovať nadobudnutý majetok alebo ako si vybudovať finančnú rezervu pre menej očakávané okolnosti v živote.
Zabezpečenie dôchodku
Dôchodok, a najmä jeho výška, je strašiakom takmer každého z nás. V tejto sfére Vám poskytnú poradenstvo kedy začať, koľko odkladať a kam.
Budovanie majetku
Finančný úspech závisí od výšky investície, rýchlosti rastu investície a času, počas ktorého nechávame investície rásť. V tejto oblasti poskytujú pomoc so zloženým úročením, ktoré zabezpečuje zvýšený rast investovaných peňazí.
Nákup svetových akcií
Služba brokera môže byť vo forme telefonického rozhovoru ale aj v elektronickej podobe. Pracovníci vo Finax Vám tiež poskytujú poradenstvo a konzultácie v oblasti investovania do akcií. Svoj účet máte kedykoľvek k dispozícií v online forme s prístupom k svetovým burzám.
Ako to vo Finax funguje
Veľkou výhodou je, že pri investovaní prostredníctvom Finax nemusíte nikam chodiť.
Celý priebeh od založenia, výberu portfólia až po ukončenie prebieha online.
V tomto naoko výhodnom zriadení účtu sme predsa len našli jeden nedostatok. Absencia mobilnej aplikácie ako pre Android, tak pre iOS.
Poďme sa ale pozrieť na jednotlivé kroky investovania s Finax:
Otvorenie účtu a výber portfólia
Pre začiatok si budete musieť rozmyslieť, aké sú Vaše potreby a finančné ciele. Pracovník Vám teda položí niekoľko otázok na túto tému. Ďalej budú zisťovať aký vzťah máte k riziku a aké máte investičné skúsenosti.
Následne si vyberiete sumu, ktorú chcete mesačne investovať.
Ďalej si vyberiete cieľ čo chcete dosiahnuť investovaním
Podľa odpovedí Vám bude vybrané portfólio, ktoré by pre Vás malo byť najvýhodnejšie. Predstavia Vám portfólio a aj jeho priaznivý či nepriaznivý vývoj, ktorý sa odvíja od situácie na finančnom trhu. Naďalej bude fungovať poradenstvo zo strany spoločnosti Finax kedy môžete vybrané portfólio ešte upraviť.
Po zadaní spôsobu komunikácie, osobných údajov a iných požiadaviek Vám systém predloží návrh zmluvy.
Nasleduje overenie Vašej identity a podpis zmluvy prostredníctvom kuriéra alebo online formou.
Váš účet bude aktivovaný po podpísaní zmluvy a je Vám k dispozíci na stránke www.finax.eu cez sekciu Prihlásiť sa. Posledným krokom je zabezpečenie prostriedkov, ktoré zašlete z Vášho bankového účtu.
Investovanie
Po zaslaní prostriedkov Finax investuje presne do tých aktív, ktoré boli pri zakladaní účtu navrhnuté. Finax investuje prostredníctvom ETF raz za týždeň a to v utorok.
Čo je to ETF?
ETF alebo exchange-traded fund je fond obchodovaný na burze. Tento typ investovania vznikol už v roku 1993. ETF fungujú na rovnakom princípe ako iné fondy s jedným rozdielom. ETF podiely, teda akcie, sa obchodujú na burze.
Čo sa týka samotného priebehu investovania, Váš účet máte neustále k dispozícií online. Systém spoločnosti Finax sleduje aj vývoj investícií a navrhuje možné zmeny.
Aby bolo minimalizované riziko, Vaše portfólio je pravidelne rebalansované. Tieto služby sú poväčšinou urobené tak, aby mohli byť oslobodené od dane.
Ukončenie investície
Investícia vo Finaxe môže byť ukončená kedykoľvek. Transakcie sa vykonávajú vždy v utorok. Zaslanie Vašich prostriedkov a odpredaj investícií príde na Váš bankový účet po 3. až 10. dňoch od prijatia pokynu na ukončenie investície.
Predčasné ukončenie však vedie k nenaplnenému cielu. Toto zrušenie však máte bez poplatkov takže kedykoľvek sa Vám budú peniaze hodiť viac na ruke ako niekde na účte, bez problémov ich získate späť.
🚨 Pozor ale na daňovú povinnosť. Na tú Vás Finax upozorní vopred a predstaví Vám postup ako sa od tejto povinnosti oslobodiť.
Pasívne investovanie
Pasívne investovanie je pomerne nový koncept na Slovensku. Tento typ investovania sa snaží trh nasledovať, rozkladá ho a sú pri ňom omnoho vyššie šance naplniť Váš cieľ ako pri aktívnom investovaní. Nakupujete tak akcie všetkých firiem na trhu, nie len konkrétne cenné papiere.
Pri pasívnom investovaní Vám vznikajú menšie náklady vďaka nižšiemu počtu transakcií a tiež nižším poplatkom. Tým pádom vznikajú vyššie výnosy.
Finax poskytuje klientom rozsiahlu diverzifikáciu portfólia a to v rozličných odvetviach ekonomiky aj kútoch sveta. Je to vďaka tomu, že pasívne investovanie do ETF je zabezpečované 10. vybranými ETF fondmi – dlhopisovými aj akciovými.
Finax Rebalansovanie
Ide o akési udržiavanie rovnováhy vo Vašom portfóliu. Rebalansing od spoločnosti Finax jednak udržiava rizikovosť portfólia ale tiež zvyšuje výnos investície.
Predpokladaný ročný dodatočný nárast výnosov je o 0,4 až 0,6 %. Závisí to od doby investovania. Svoje know-how si Finax necháva pre seba. Vieme len, že ide o ich vlastné analýzy a algoritmy.
Automatizované finančné poradenstvo od Finaxu
Robo-advisor alebo automatizované finančné poradenstvo. Otázky, ktoré sú Vám na začiatku kladené vyhodnocuje algoritmus s cieľom nájdenia vhodnej a optimálnej možnosti Vašej investičnej stratégie.
Na Slovensku je len niekoľko málo spoločností s takýmto algoritmom, ktorý zastrešuje finančné poradenstvo. Tento “poradca” Vám dokáže vypočítať, akú čiastku by ste mali pravidelne sporiť, aby ste sa dopracovali k svojmu cieľu. Algoritmus vykonáva pravidelné kontroly, či nenastali výkyvy, ktoré by trebalo upraviť.
Bezpečnosť pri investovaní s Finax
Spoločnosť Finax sa drží 3 hlavných pilierov – ochrana vkladov, konať v najlepšom záujme klientov a dodržiavať vysoké etické štandardy. Súčasťou je systém ochrany vkladov a to prostredníctvom Garančného fondu investícií. Majetok by ste mali mať chránený do výšky 50 000 EUR. Na všetky činnosti spoločnosti dohliada Národná banka Slovenska.
Spoločnosť Finax je súčasťou Asociácie obchodníkov s cennými papiermi. Tá plní samoregulačnú funkciu a tiež dohliada na to, aby boli dodržiavané povinnosti členov tejto organizácie.
Zabezpečené by mali byť aj Vaše dáta, pri ktorých sa na webe využíva kryptovanie. Informácie o klientoch nie sú zdieľané so žiadnou treťou stranou. Svoj účet môžete ošetriť aj overením prostredníctvom sms, v ktorej bude bezpečnostný PIN.
Poplatky spoločnosti Finax
Poplatky vo Finax su konkurencie schopné a sú jedny z najnižších na slovenskom trhu.
Za správu Vášho portfólia zaplatíte ročne 1,2% z hodnoty majetku, ktorý je pod správou spoločnosti Finax. Ďalším poplatkom je 0,2% za ETF.
Ročne teda za správu portfólia zaplatíte 1,4% z hodnoty Vášho majetku uloženého vo Finaxe.
Za vklady a ich spracovanie, ktoré majú nižšiu hodnotu ako 1000 EUR zaplatíte 1,2% už s DPH.
