Interactive Brokers recenzia Vám prinesie odpovede na otázku prečo sa Interactive Brokers zaraďujú medzi najlepších brokerov sveta. Na našom trhu nepatrí Interactive brokers (IBRK) k známym brokerom. Aj napriek tomu, je však zaujímavé spomenúť ho na našom portáli. Prečo? Interactive Brokers ponúka najnižšie provízie a prístup k akciám, opciám, futures, menám, dlhopisom a fondom z jedného integrovaného účtu.
Interactive brokers fungujú už takmer 43 rokov a najsilnejšiu základňu investorov majú z USA. Neustála 43-ročná misia spoločnosti Interactive Brokers sa vždy zameriavala na znižovanie obchodných nákladov investorov, aby im pomohla maximalizovať ich výnosy.
Aktuálne Interactive Broker ponúka európskym klientom možnosť jednoduchého investovania za fixné ceny – iba 3 EUR za obchod so západoeurópskymi akciami pri obchodoch do 6000 €. Žiadne pridané spready, minimá na účte a odstránili aj poplatky za platformu.
Finančné rozdielové zmluvy (CFD) sú zložité nástroje a sú spojené s vysokým rizikom rýchlych finančných strát v dôsledku pákového efektu. Pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami dochádza k finančným stratám na 57% účtov retailových investorov. Mali by ste zvážiť, či chápete, ako finančné rozdielové zmluvy (CFD) fungujú, a či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko, že utrpíte finančné straty.
Čo sa v tomto článku dozviete?
- Interactive Brokers základné informácie
- Typy účtov a výška vkladu
- Obchodné platformy
- Finančné inštrumenty
- Poplatky Interactive Brokers
- Možnosti vkladu a výberu
- Zákaznícka podpora
- Výhody vs. Nevýhody
- Interactive Brokers recenzia 2021
- FAQ Interactive Brokers
Interactive Brokers základné informácie
Spoločnosť Interactive Brokers bola založená v roku 1978 a sídli v USA v štáte Connecticut. Na trhu je známa tým, že je jedným z najväčších diskontných brokerov.
Interactive Brokers má najširší výber trhov a produktov medzi online brokermi, s množstvom skvelých nástrojov. Klienti z viac ako 200 krajín a území majú účet v Interactive Brokers, aby mohli investovať globálne do akcií, opcií, futures, dlhopisov a fondov.
Výhodou je , že je regulovaný mnohými finančnými orgánmi na celom svete. Vrátane tých najvyšších, ako je Úrad pre finančné riadenie Spojeného kráľovstva (FCA) a Komisia pre cenné papiere a burzu v USA (SEC) aj NYSE (New York Stock Exchange ) a najnovšie aj Maďarskou centrálnou bankou (Magyar Nemzeti Bank).
O rozrastajúcou sa záujme o tohoto brokera svedčí aj skutočnosť, že si otvorili novú pobočku v susednom Maďarsku. Centrom spoločnosti v centrálnej Európe sa stala Budapešť, v ktorej založili kanceláriu. Maďarská centrálna banka tak schválila sprostredkovateľskú licenciu pre Interactive Brokers pre centrálnu Európu v zime roku 2020.
| 👉 Broker |  |
| ☝️ Regulácie (krajiny regulácie) | SEC, FINRA, NYSE, FCA a iné (Spojené kráľovstvo, USA, India, Austrália, Kanada, Japonsko, Hongkong, Maďarsko) |
| 💰 Finančné inštrumenty | Akcie, ETF, Forex, Fondy, Dlhopisy, Opcie, Futures, CFD, Futures Kryptomeny, Warranty, Štruktúrované produkty, Indexy, Kovy |
| 💻 Obchodné platformy | Client Portal, Desktop TWS, IBKR MobileIBot, IBKR WebTrader,(pro) IBKR APIs(pro) |
| 💼 Typy účtov a výška vkladu | IBKR PRO (pre slovenských investorov) |
| 📞 Zákaznícky servis | 24 h/ 5 dní v anglickom jazyku |
| 💰 Minimálny vklad | IBRK nemá stanovený minimálny vklad |
| 🕖 Otvorenie účtu | 1 – 2 dni |
| 🎮 Demo účet | áno |
Interactive Brokers má klientov z viac ako 200 krajín a teritórií, ktorí obchodujú na 135 trhoch, v 35 krajinách a v 23 menách.
Finančné rozdielové zmluvy (CFD) sú zložité nástroje a sú spojené s vysokým rizikom rýchlych finančných strát v dôsledku pákového efektu. Pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami dochádza k finančným stratám na 57% účtov retailových investorov. Mali by ste zvážiť, či chápete, ako finančné rozdielové zmluvy (CFD) fungujú, a či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko, že utrpíte finančné straty.
Bezpečnosť a ochrana fondov investorov
Interactive Brokers si kladie za ciel ochranu fondov investorov. Investovanie je dlhodobá záležitosť a preto je vždy nutné dbať aj na bezpečie Vašich investícií. Maklér, cez ktorého sa už rozhodnete investovať by mal prežiť dobré i zlé časy.
Bezpečnosť Interactive Brokers má zaistiť ich kapitálová pozícia na trhu a automatizované kontroly rizika.
Typy účtov a výška vkladu
Interactive Brokers ponúkajú pre investorov z Európy účet IBKR PRO.
| IBKR PRO | Informácie |
|---|---|
| Minimálny zostatok | 0 USD |
| Poplatok za vedenie | 0 USD |
| Úroky platené za nečinné hotovostné zostatky | Referenčná hodnota mínus 0,5 % |
| Úroky účtované za maržovú pôžičku | Začína na referenčnej hodnote plus 1,5 %, (čím vyšší uvéer, tým nižšie sadzby) |
| Stock Yield Enhancement Program | ✅ |
| FDIC Promontory Program | ✅ |
| Údaje o trhu – USA – kótované akcie / ETF | Lacné dátové balíky a a la carte predplatné k dispozícii. |
| Obchodné hodiny | 04:00 – 20:00 |
| IBKR Mobile, Ibot, IBKR Web Trader | ✅ |
| Pokročilé typy objednávok | ✅ |
| IB SmartRouting 1 | ✅ |
1Ak chcete znížiť svoje investičné náklady, vyhľadá služba IB SmartRouting najlepšie ceny akcií, opcií a kombinácií, ktoré sú k dispozícii v čase vašej objednávky, a snaží sa vašu objednávku okamžite vykonať elektronicky. Ocenujeme takúto smart funkciu.
Ako jednotlivec s môžete vytvroiť z nasledujúcich druhov typov zákazníka:
Typy zákazníkov:
- Individual, Joint, Trust
- Rodinný účet
- Poradca
- Klient poradcu (vrátane rodinného účtu)
- Sprostredkovateľský klient
- EmployeeTrack
* Účet je vlastnený a používaný jedným obchodníkom alebo investorom.
Finančné rozdielové zmluvy (CFD) sú zložité nástroje a sú spojené s vysokým rizikom rýchlych finančných strát v dôsledku pákového efektu. Pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami dochádza k finančným stratám na 67% účtov retailových investorov. Mali by ste zvážiť, či chápete, ako finančné rozdielové zmluvy (CFD) fungujú, a či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko, že utrpíte finančné straty.
Obchodné platformy
V Interactive brokers si môžete vybrať medzi dvoma webovými platformami: Client Portal a Webtrader.
Client Portal
Portál pre klientov je k dispozícii vo viacerých jazykoch, ku ktorým patrí i slovenčina. Nájdete tam všetko na jednom mieste.
Client portal najčastejšie využívajú noví klienti. Platforma Client Portal je obzvlášť užívateľsky prívetivá a intuitívna. Ľahko nájdete každú funkciu, aj keď ste práve začali obchodovať. Momentálne neposkytujú individuálne prispôsobenie zobrazovania dashboardu.
Desktop TWS
Desktopová platforma Interactive Brokers Trader Workstation (TWS) má doslova každú funkciu, akú si len viete predstaviť.
Obchodná platforma postráda slovenský jazyk. Z celkového pocitu z tejto platformy máme pocit, že je určená pre profesionálnych investorov. Skúsení investori požadujú komplexné a zložité operácie.
Finančné rozdielové zmluvy (CFD) sú zložité nástroje a sú spojené s vysokým rizikom rýchlych finančných strát v dôsledku pákového efektu. Pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami dochádza k finančným stratám na 57% účtov retailových investorov. Mali by ste zvážiť, či chápete, ako finančné rozdielové zmluvy (CFD) fungujú, a či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko, že utrpíte finančné straty.
IBKR Mobile
IBKR Mobile je mobilná obchodná platforma od Interactive Broker pre operačné systémy iOS alebo Android. Počet dostupných jazykov je takmer rovnaký ako na webovej obchodnej platforme.
V porovnaní s Client Portalom je mobilná platforma praktická, uľahčuje obchodovanie na cestách pomocou intuitívnych špičkových nástrojov.
IBot
Túto novinku zatiaľ nepriniesol žiaden broker, o ktorom sme doposial písali.
Zadávanie textových požiadavok na otvorenie / zavretie pozície pomocou bota bez potreby investorského žargónu.
Bok je k dispozícii je v platformách ako rozšírenie pre TWS, IBKR Mobile a Clients Portal.
Bot je dostupný len v anglitčine. To znamená, že inštrukcie musíte napísať v anglickom jazyku.
Inštrukcie, ktoré viete zadať iBotovi
| “Show my account margin” | „Zobraziť maržu môjho účtu“ |
| “What’s my P&L?” | „Aký je môj Profit a Strata?“ |
| “Give me a 1 hour line chart of AAPL” | „Ukáž mi hodinový graf AAPL“ |
| “Close all positions” | „Zavrieť všetky pozície“ |
| “What’s the last price of GOOG?” | „Aká je posledná cena GOOG akcie?“ |
| “Show top tech companies by volume” | „Zobraziť technologické spoločnosti podľa objemu“ |
| “Show today’s trades on TSLA” | „Zobraziť dnešné obchody TSLA akcií“ |
| “Earnings calendar for AMZN” | „Finančný Kalendár zárobkov AMZN“ |
| “Economic events for next week” | „Ekonomické udalosti na budúci týždeň“ |
| “Buy 300 more shares” | „Kúpiť ďalších 300 akcií“ |
Kompletný zoznam príkazov na iBota nájdete tu.
Finančné inštrumenty
Interactive Brokers má široký výber finančných inštrumentov najmä ETF a dlhopisov. Z hľadiska výberu forexových párov a výberu CFD zaostáva za svojimi konkurentmi ako je broker XTB.
iba 3 E
Interactive Brokers introduces low, simple stock pricing in Europe
o
Interactive Brokers zavádza v Európe nízke a jednoduché ceny akcií
iba 3 EUR za obchod pri obchodoch do hodnoty 6000 EUR. Väčšie obchody budú zadané za 0,05% z hodnoty obchodu.
| Inštrumenty | Možnosti |
|---|---|
| Akcie | Kupujete a predávajte na 135 trhoch v 33 krajinách, Apple, Facebook akcie, Tesla akcie… |
| Dlhopisy | 62 621 rôznych dlhopisov |
| CFD | IB Index CFDs |
| Cenné papiere | vládne cenné papiere USA 25 606 podnikových dlhopisov, 862 822 komunálnych cenných papierov |
| ETF | ACSI ETFs, AGF Investments ETFs, Cambria ETFs…. |
| Fondy | 261 poskytovateľom fondov vrátane veľkých obchodných ako sú Blackrock a Vanguard |
| Forex | forex v 23 menách po celom svete |
| Futures | špekulujte o pohyboch cien vo viac ako 30 finančných trhov v Severnej Amerike, Európe a Ázii |
| Komodity | IB Spot Gold a IB Spot Silver – obchodovanie na páku |
| Futures Kryptomeny | Futures Bitcoin, Futures Ethereum ETN |
| Opcie | Opčné zmluvy- vrátane akcií, indexov a mien – na hlavných burzách v Severnej Amerike, Európe a Ázii |
Finančné rozdielové zmluvy (CFD) sú zložité nástroje a sú spojené s vysokým rizikom rýchlych finančných strát v dôsledku pákového efektu. Pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami dochádza k finančným stratám na 57% účtov retailových investorov. Mali by ste zvážiť, či chápete, ako finančné rozdielové zmluvy (CFD) fungujú, a či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko, že utrpíte finančné straty.
Poplatky Interactive Brokers
Interactive Brokers sa vyznačujú nízkymi poplatkami.
Podľa recenzie StockBrokers.com 2021 ponúka IB najnižšie úrokové sadzby z pôžičiek od všetkých brokerov.
Transakčné poplatky
Sú účtované iba pri pokyne na predaj finančného inštrumentu.
| Akcie, ETF, warranty, Rights, Voting Trust Certificates | 0,0000221 USD x Hodnota súhrnného objemu |
| Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) poplatok | USD 0.000119 x predané množstvo akcií (max. výška poplatku 5,95 USD) |
| Poplatky spojené s účtom | Výška poplatkov |
|---|---|
| Založenie účtu | 0 USD |
| Výber prostriedkov | 0 USD (pri prvom výbere v mesiaci, ďalšie výbery v mesiaci 8 €) |
| Vedenie účtu | 0 USD |
| Minimálny vklad | 0 USD |
| Poplatok za neaktivitu | zrušený poplatok od 01.07.2021 |
| EURUSD | Min 0,2 bps |
*Interactive Brokers zrušili mesačné poplatky za nečinnosť účtu od 1. júla 2021 a používateľom sa už nebude účtovať poplatok 10 USD za udržanie minimálneho zostatku. Kompletný zoznam poplatkov nájdete tu.
Možnosti vkladu a výberu
Vklady a výbery sú realizovateľné len bankovým prevodom, bohužiaľ platba debetnou kartou či PayPalom nie je možná ako sme zvyknutý u iných brokerov.
Vklad je možné bez poplatku za konverziu meny uskutočniť v 10 menách ako CZK, EUR, USD, GBP, HUF, PLN.
Prvý výber každý mesiac je zdarma. Následné výbery majú poplatok. Poplatok za následné výbery po prvom bezplatnom je 8 €. Prevod trvá v priemere 2 dni.
Zákaznícka podpora
Kontaktovať Interactive Brokers môžete formou bota, telefonicky, cez chat, mailom (odpoveď dostanete do ďalšieho pracovného dňa).
Telefonickú podporu pre Európu IBRK ponúka iba v týždni a len v anglickom jazyku cez Client Portal.
Telefónny kontaktu na maďarskú pobočku:
☎️ +36 80 088 400 Bezplatné číslo
☎️ +36 1 701 0350 Priama voľba
⏱️ 09:00 – 18:00 (Po – Pia)
Výhody vs. Nevýhody Interactive Brokers➕/➖
Keďže má Interactive Brokers dôveryhodné licencie od viacerých regulačných orgánov najvyššej úrovne, broker je bezpečný a regulovaný. Tiež dlhoročné skúsenosti a zverejňovanie finančných informácií pri ich kótovaní na burze cenných papierov sú tiež dobrým znamením pre bezpečnosť.
IB ponúka najnižšie provízie a prístup k akciám, opciám, futures, menám, dlhopisom a fondom z jedného integrovaného účtu. V prípade, že burza poskytne zľavu, IB prevedie časť alebo všetky úspory priamo na váš účet.
Chválime bezplatnú službu Portfolio Analyst ktorá bola založená na to, aby pomohla investorom porozumieť stavu ich finančného portfólia.
Ako mínus v súčasnosti vnímame jedinú možnosť vykonať vklady a výbery iba bankovým prevodom. Bankový prevod môže predĺžiť čas kedy by ste mohli investovať. Saxo Bank napríklad umožňuje vklady aj zadaním kreditnej karty.
Investovanie cez IBRK sa odporúča najmä pre pokročilých obchodníkov. Nevýhodou je aj proces otvárania účtu, ktorý je trochu zdĺhavý.
Ako nevýhodnú vnímame aj nedostatok zákazníckej podpory v slovenskom jazyku.
| Výhody ✔️ | Nevýhody ❌ |
|---|---|
| ✔️ Nízke poplatky | ❌ Vklad prostredkov nie je možný bankovou kartou |
| ✔️ Široké portfólio finančných produktov | ❌ Chýba zákaznícka podpora v slovenčine |
| ✔️ Regulácia dôveryhodnými inštitúciami | ❌ Zdĺhavé otváranie investičného účtu |
| ✔️ Mnoho skvelých výskumných nástrojov | |
| ✔️ Dlhoročné skúsenosti |
Interactive Brokers recenzia 2021 4/5 ⭐⭐⭐⭐
Interactive brokers môžeme iba odporučiť! Ponúka výkonnú technologickú platformu za nízké poplatky. Práve preto mnoho iných brokerov (konkurentov) využíva IBRK technológiu a poplatky si navyšujú.
Nízke poplatky a technológia je dôvod prečo je IBRK broker pre viac ako 1 milión individuálnych aj profesionálnych klientov.
Finálne hodnotenie Interactive Brokers sú štyri hviezdičky z piatich. Sú regulovaným brokerom s veľa obchodovateľnými inštrumentami a nízkymi cenami.
Jediné čo nám chýbalo bola je zákaznícka podpora v Európe pre región strednej Európy, ktorá je už aktívna od decembra 2020 v Budapešti. Stále si však musíme vystačiť s komunikáciou v anglickom jazyku.
Často kladené otázky Interactive Brokers
Interactive Brokers je etablovaný online broker. Je to regulovaný a bezpečný broker na investovanie.
Pre amerických investorov je spoločnosť Interactive Brokers regulovaná a monitorovaná Komisiou pre cenné papiere (SEC) a dalšími regulačnými orgánmi ako sú FINRA, NYSE, FCA. Všetky informácie o Interactive Brokers nájdete u nás.
Celkový prehlad poplatkov Interactive Brokers nájdete v článku. Založenie a vedenie účtu je zadarmo.
Interactive Brokers poskytuje investovanie pre každého a preto aj minimálny vklad nie je stanovený. Prečítajte si výhody a nevýhody investovania.
