Pasívne investovanie prostredníctvom ETF je jednoduchý a efektívny spôsob, ako si s minimálnym úsilím vytvoriť diverzifikované portfólio. ETF (fondy obchodované na burze) sú typom investičného nástroja, ktorý sleduje index alebo kôš cenných papierov, ako sú akcie alebo dlhopisy. ETF ponúkajú lacný a jednoduchý spôsob diverzifikácie vašich investícií.
Sú tiež vysoko likvidné, čo znamená, že ETF môžete rýchlo a jednoducho kupovať a predávať. Vďaka ETF môžete investovať do rôznych tried aktív a získať expozíciu na širokom spektre trhov. ETF sú tiež daňovo efektívne, čo vám môže pomôcť ponechať si viac vašich ťažko zarobených peňazí. Pasívne investovanie prostredníctvom ETF je skvelý spôsob, ako začať vo svete investovania.
Pasívne investovanie je investovanie bez aktívnej činnosti investora. Je jednoduchšie, bezpečnejšie a na dlhšiu dobu. Vezie sa s trhom na jednej vlne a nasleduje ho. Ide o investovanie s nízkou frekvenciou nákupov s výnosmi na úrovni trhu. Pasívne investovanie rozkladá riziko medzi všetky spoločnosti, ktoré dané ETF zahŕňa, a tým pádom zamedzuje mínusové čísla pri prípadnom poklese jednej zo spoločností.
Chceli by ste sa dozvedieť viac o ETF? Prečítajte si náš článok, v ktorom sa venujeme čo to vlastne ETF je.
Čo sa dozviete v tomto článku?
Čo by ste mali vedieť o pasívnom investovaní
- Pri pasívnom investovani investujete do celého trhu, čiže to viacerých spoločností naraz.
- Úspešnosť pasívneho investovania je oveľa vyššia ako pri aktívnom investovaní.
- Pasívne investovanie je bezpečnejšie a vhodné aj pre nových investorov, ktorí majú menej skúseností.
- Pasívne investovanie je skvelý spôsob, ako sa naučiť investovať.
- Pasívne investície, ako sú ETF, sa riadia špeciálnymi pravidlami.
- Ľudské emócie môžu prinášať ťažkosti pri investovaní, no pri pasívnom investovani sa tento problém eliminuje.
- Tento typ investovania ušetrí množstvo času a peňazí.
Investovať pasívnym spôsobom do ETF fondov je možné cez slovenskú spoločnosť Finax. Prečítajte si našu veľkú Finax recenziu a zistite, či sa Vám to oplatí.
Pasívne vs aktívne investovanie
Pasívne investovanie dlhodobo pozoruje trh a neberie ohľad na volatilitu trhu. Pravidelne v intervaloch nakupuje tú istú akciu. Tento proces trvá niekoľko rokov.
Pasívni investori sa na druhej strane nesnažia o prekonanie trhu. Práve preto investujú do svetového portfólia, od ktorého očakávajú priemerné výnosy.
Aktívne investovanie sa snaží trh prekonať. Aktívne sa venuje kúpe a predaju akcií. Postupuje podľa toho, čo sa v danom momente deje na trhu. Tento typ investovania vyžaduje veľa času a námahy.
Za aktívnym portfóliom častokrát stojí tím ľudí, alebo v niektorých prípadoch geniálny jednotlivec. Snažia sa rozhodovať tak, aby výnosy z investície boli vyššie, než je trhový priemer.
Čo je to výnos?
Výnos je suma peňazí, ktorú prinesie investícia po určitom časovom období. Napríklad, ak nakúpite akciu za 500 € a o rok ju predáte za 510 €, váš výnos je 10 €. Výnosy môžeme merať pomocou indexov.
Efektivita finančného trhu
Prvým krokom pri pasívnom investovaní je hypotéza finančného trhu. Hypotézu efektivity finančného trhu sformuloval Eugene Fama, ktorý za ňu dostal v roku 2013 Nobelovu cenu.
Hovorí o tom, že všetky dostupné informácie sa premietajú na cene daného cenného papiera. To znamená, že kľúčové okolnosti, údaje a prognózy formulujú cenu cenného papiera.
Pri pasívnom investovaní berieme do úvahy existujúce trhy a veríme, že sa ekonomika sveta bude rozvíjať pozitívnym smerom.
Iba jedna tretina aktívnych investorom dlhodobo prekonáva trh, a preto je pasívne investovanie tou lepšou možnosťou. Vsádzame pritom na trh namiesto jednotlivých akcií.
Buy and hold stratégia
Buy and hold (kúpiť a držať) stratégia znamená, že nakúpené akcie držime vo svojom portfóliu dlhodobo. Investičný horizont je dlhý niekoľko rokov. Nie je potrebné, aby ste sa na svoje pasívne portfólio pravidelne pozerali.
Cieľom pasívneho investovanie, a teda aj buy and hold stratégie, je nechať peniaze pracovať za vás v dlhom časovom období.
Pasívne investovanie do ETF poskytuje spoločnosť Finax.
*Obchodovanie je vždy spojené s rizikom a vaša investícia môže viesť k strate.
Účet cenných papierov
Keď sa rozhodnete zakúpiť si ETF, sú uložené na účte cenných papierov. Tento účet sa špeciálne používa na cenné papiere. Takéto účty častokrát ponúkajú banky (napríklad Tatra Banka alebo UniCredit Bank), brokeri a fondové spoločnosti.
Porovnanie aktívneho a pasívneho investovania
| Vlastnosť | Aktívne investovanie | Pasívne investovanie |
|---|---|---|
| Cieľ | Prekonať trh | Dosiahnutie priemerných výnosov |
| Náročnosť | Vysoká | Nízka |
| Bezpečnosť | Rizikové | Bezpečné |
| Časová náročnosť | Veľmi náročné | Nenáročné |
| Časový horizont | Neurčený | Dlhodobý |
| Vnímanie trhu | Trh ako súper | Trh ako spojenec |
| Stupeň diverzifikácie | Nízky | Vysoký – svetové portfólio |
Výhody pasívneho investovania
✅ Nízke poplatky – nepotrebujete žiadne špeciálne portfólio manažéra.
✅ Pasívne investície prekonávajú aktívne a rastú na popularite.
✅ Nízke dane – zvyčajne sa neplatí daň z ročného výnosu.
✅ Kopírovanie trhu – pasívne investovanie kopíruje trh, a preto je rast stabilnejší.
Mohlo by vás zaujímať: Výhody ETF a Nevýhody ETF
Nevýhody pasívneho investovania
❌ Nižšie výnosy – pasívne fondy takmer nikdy neporážajú trh a preto nám prinášajú priemerné trhové výnosy.
Výhody aktívneho investovania
✅ Flexibilita – aktívni investori môžu kupovať a predávať vždy, keď to uznajú za vhodné. Nemusia čakať niekoľko rokov, stačí im pár dní, alebo mesiacov.
✅ Hedžovanie – ak sa zvýši riziko určitej investície, investori sa jej môžu jednoducho zbaviť a ďalej s ňou neobchodovať.
Nevýhody aktívneho investovania
❌ Vysoké náklady – kvôli aktívnym nákupom sú poplatky vyššie a investovanie je nákladnejšie. Tieto poplatky môžu výrazne znížiť výnosy z investícií.
❌ Vysoké riziko – aktívni investori nemusia vždy spraviť dobré rozhodnutie. Trh je v mnohých prípadoch nepredvídateľný.
Pomôcky pre úspešné pasívne investovanie
Vždy poznajte riziká – pri pasívnom investovaní sú riziká síce nižšie, ale stále existujú. Preto je potrebné si určiť svoju toleranciu rizík ešte pred samotným investovaním.
Určte si svoju stratégiu – ETF vyberajte podľa toho, čo najviac vyhovuje vašej stratégii. Existuje množstvo trhov, do ktorých môžete pasívne investovať.
Zostaňte flexibilný – ak chcete zmeniť štruktúru svojho portfólia, je dobré obchodovať v neutrálnych trhových časoch.
Oddeľte svoje pasívne investície od aktívnych – ak chcete investovať pasívne a zároveň aj aktívne, mali by ste tieto investície od seba oddeliť. Preto odporúčame vytvoriť si dve samostatné portfóliá.
Mohlo by vás zaujímať:
Najčastejšie kladené otázky investorov predtým, ako začnú investovať do Finaxu
