ETF sú alternatívou podielových fondov. Sú transparentné a ideálne pre pravidelné investície, ako aj jednorazové investovanie. Sú vhodné aj pre súkromných investorov, ktorí nemajú svoj manažérsky tím a spravujú svoje portfólio sami.
ETF fondy sú jednou z najvýhodnejších foriem investovania. Môžete pomocou nich investovať do celej skupiny akcií a rozšíriť tak svoje portfólio o spoľahlivú investíciu.
V tomto článku sa zameriame na výhody ETF. O nevýhodach ETF sme písali v samostatnom článku.
Čo sa dozviete v tomto článku?
Čo by ste mali vedieť o ETF fondoch
- pomocou ETF môžete investovať do viac ako 1000 spoločností
- ETF fondy sú výhodné najmä pri dlhodobom investovaní
- Majetok ETF je chránený v prípade bankrotu spoločnosti
- Náklady pri investovaní do ETF fondov sú priaznivo nízke
- Obchodovanie je možné vždy počas burzových hodín, takže pri investovaní zostávate flexibilní
- Máte možnosť otvoriť si sporiaci plán a automaticky pomocou neho každý mesiac investovať
- ETF fondy nepotrebujete pravidelne sledovať
Prečítajte si podrobný článok o ETF a zistite o tejto forme investovania viac!
Výhody investovania prostredníctvom ETF fondov
Fond obchodovaný na burze ETF sa stávajú čoraz populárnejšími investičnými nástrojmi vďaka svojim mnohým výhodám. ETF ponúkajú investorom jedinečnú kombináciu nízkych nákladov, diverzifikácie, likvidity a flexibility. Okrem toho sú ETF daňovo efektívnejšie ako tradičné podielové fondy, majú nižšie poplatky za správu a môžu poskytnúť presnejšiu expozíciu voči konkrétnej triede aktív alebo sektoru.
Okrem toho ETF ponúkajú investorom prostriedok na zníženie rizika tým, že poskytujú diverzifikáciu v rámci viacerých tried aktív a odvetví. Z týchto dôvodov sa ETF stali pre mnohých investorov vhodnou voľbou.
- Nízke náklady: ETF sú vo všeobecnosti lacnejšie ako podielové fondy, pretože sledujú index a nemajú aktívnu správu.
- Daňová efektívnosť: ETF sú daňovo efektívnejšie ako podielové fondy.
- Diverzifikácia: ETF poskytujú investorom okamžitú diverzifikáciu, pretože sledujú kôš podkladových aktív.
- Flexibilita: ETF sa dajú kúpiť a predať kedykoľvek počas obchodného dňa, čo investorom poskytuje flexibilitu pri rýchlej úprave portfólia.
- Transparentnosť: ETF poskytujú investorom vysoký stupeň transparentnosti, pretože držba ich portfólia sa pravidelne zverejňuje.
- Likvidita: ETF sú vysoko likvidné, čo investorom umožňuje rýchlo ich nakupovať a predávať bez výrazného vplyvu na cenu napríklad cez brokera.
Ako sme už spomenuli vyššie, ETF fondy sú spoľahlivou investíciou. Pomocou nich dokážeme z dlhodobého hľadiska dosiahnuť výborné výsledky. Náklady na spravovanie sú nízke, nepotrebujeme do nich vkladať veľa času a sú bezpečnou alternatívou podielových fondov.
Najstarším indexom je Dow Jones, ktorý zahŕňa 30 najlepších amerických spoločností. Počas svojej existencie si prešiel rôznymi vzostupni a pádmi, ale jeho hodnota sa napriek tomu neustále zvyšovala.
Diverzifikácia
Pri investovaní do ETF fondov má investor dve možnosti. Môže nakúpiť celý index, alebo skupinu podkladových aktív, ktoré dané ETF obsahuje. Investovanie do ETF je preto skvelým nástrojom na diverzifikovanie vášho portfólia.
Prečítajte si viac o ETF investovaní v samostatnom článku.
Diverzifikácia je jednou z hlavných výhod ETF fondov. Prostredníctvom jedného ETF môžete investovať do viacerých spoločností naraz. Môžete sa teda orientovať na rôzne krajiny a sektory. Len s jedným ETF dokážete investovať až do 1000 spoločností naraz.
Takýmto spôsobom eliminujete riziko investovania do jednej individuálnej spoločnosti. Jednotlivé cenné papiere, ktoré dané ETF zahŕňa, sú vyvážené ostatnými. Ak hodnota jednej akcie klesá, ostatné ju vyvážia. Táto skutočnosť zabezpečuje pravidelný a stály rast.
Táto skutočnosť eliminuje aj riziká spojené so zlými rozhodnutiami manažérskeho tímu. Pri investícii do ETF nie sú rozhodnutia ovplyvnené emóciami do takej miery, ako to býva pri aktívnom investovaní.
Nízke náklady
ETF fondy sa môžu chváliť aj svojimi nízkymi nákladmi. Ak si ich porovnáme so všetkými ostatnými investičnými nástrojmi, ETF fondy majú veľmi nízke poplatky.
Pri populárnych indexoch sa pomer nákladov (TER) pohybuje medzi 0,05 % do 0,7 % ročne.
Tradičné aktívne fondy si vyžadujú od 1,0 až 2,5 % z investícií ročne.
ETF sú verejne obchodovateľné fondy. Ak ich držíte vo svojom portfóliu dlhšie ako rok, táto investícia je oslobodená od zdanenia. Táto skutočnosť sa vzťahuje iba na fyzické osoby.
| Finančný produkt | Priemerné náklady |
|---|---|
| ETF | približne 0,05 – 0,7 % |
| Aktívne spravované fondy | až do 2,5 % |
| Akcie, dlhopisy a pod. | V závislosti od banky cca 0,1 – 0,5 % poplatky za úschovný účet + poplatky za objednávku + provízia (v závislosti od poskytovateľa) |
Mohlo by vás zaujímať: Daň z akcií, ETF a cenných papierov.
Transparentnosť
Pri ETF fondoch presne viete, čo sa s vašimi investíciami deje. Sú chránené, pretože sú špeciálnym fondom. Vaše výnosy sa buď reinvestujú, alebo sú rozdelené. Môžete si prečítať, kto tento index vydáva a aké kritériá musia spoločnosti splniť, aby mohli byť zaradené do indexu.
Z digitálnej meny na hotovosť
Akcie sú likvidné. To znamená, že investíciu je možné ľahko a jednoducho premeniť na peniaze predajom cenného papiera. Investori s nimi môžu obchodovať každý deň počas otváracích hodín burzy.
ETF fondy sa skladajú z akcií. To znamená, že aj vaše ETF fondy sú vysoko likvidné.
Dostupnosť v EUR
Väčšina ETF fondov sa uvádza v USD. Existuje však veľké množstvo ETF, ktoré sú v EUR a nemusíme tak vykonávať menovú konverziu.
Tento princíp sa dá aplikovať aj opačným spôsobom. Európske ETF sa dajú nakúpiť v USD. Týmto spôsobom sa dajú ušetriť peniaze za zbytočné náklady.
Ochrana majetku
Aktíva investované do ETF sa považujú za špeciálne. Zákon zabezpečuje, že váš majetok je oddelený od majetku poskytovateľa ETF. Ak poskytovateľ zbankrotuje, investované peniaze sa vrátia naspäť na váš účet.
Obrovský výber ETF fondov
V súčasnosti existuje obrovské množstvo ETF fondov, do ktorých sa dá investovať. Štátne dlhopisy, realitný trh alebo samostatné indexy sú výhodnou a lacnou investíciou, ktorá rozšíri vaše portfólio.
Základné druhy ETF:
- Indexové – kopírujú indexy (S&P 500, Dow Jones…)
- Menové (EUR, USD…)
- Dlhopisové – štátne alebo korporátne dlhopisy
- Sektorové (poľnohospodárstvo, služby, priemysel)
- Regionálne (európske, americké, japonské…)
- Komoditné – kopírujú ceny vybraných komodít (zlato, striebro…)
- Pákové – využívajú pákový efekt
Možností je naozaj veľa a trh sa neustále zväčšuje. Pred investovaním do ETF by ste si mali preštudovať všetky možnosti, ktoré máte, a vybrať tú najoptimálnejšiu podľa vašich kritérií a záujmov.
Pri investovaní väčších obnosov peňazí odporúčame, aby ste sa poradili s odborníkom v danej problematike. Tento krok je dôležitý pre optimálne nastavenie vášho investičného zámeru.
Aké sú riziká investovania do ETF? Je možné ich nejako zredukovať?
Flexibilita
ETF sa obchodujú počas burzových hodín tak, ako sa obchodujú akcie. Pre investora to znamená obrovskú výhodu. Môže kedykoľvek v reálnom čase uzavrieť alebo otvoriť. Napríklad pri podielových fondoch musí investor čakať dlhú dobu na to, aby mohol vystúpiť z pozície.
Ak je vaším zámerom skôr krátkodobé investovanie, takáto flexibilita je pre vás dôležitou skutočnosťou.
