Podnikateľský účet porovnanie 2024

V článku “Podnikateľský účet porovnanie 2024” sa dozviete, ktorá je najlepšia banka pre podnikateľov! Chceli by ste aj vy minimalizovať náklady na Vaše podnikanie? Tento článok Vám pomôže vybrať si vhodný bankový účet pre podnikateľov, ktorý prispeje k zníženiu nákladov na podnikanie a poskytne Vám výhody, ktoré potrebujete!

Najlepší podnikateľský účet 2024

fio banka

Založenie a
vedenie účtu:
0€

✔️ Visa alebo Mastercard ZADARMO
✔️ Internetbanking a mobilná aplikácia Fio Smartbanking pre Apple i Android


✔️ Platobný styk s ČR bankami ZADARMO
✔️ Neobmedzené výbery zadarmo z ľubovoľného bankomatu po celom svete s kartou Visa

Ako si vybrať ten najlepší podnikateľský účet v banke?

Podnikateľské bankové účty sú nevyhnutné pre každú firmu bez ohľadu na jej veľkosť. Preto je dôležité porovnať funkcie a poplatky rôznych účtov, aby ste našli ten najvhodnejší pre vašu firmu.

  1. Poplatky
    Pri porovnávaní podnikateľských bankových účtov treba v prvom rade zvážiť poplatky za vedenie účtu. Hľadajte účty, ktoré ponúkajú nízke alebo žiadne mesačné poplatky. Je potrebné tiež zistiť, či sú s účtom spojené aj iné poplatky – poplatky za výber, vklad, poplatky za medzinárodné platby a prevody, za výbery z bankomatu a podobné.
  2. Online a mobilné bankovníctvo
    V dnešenj dobe je už nevyhnutná práca s bankou v online prostredí. Nie všetky banky majú najmodernejší vzhľad a mobilnú aplikáciu. Pre nás je toto dôležitý bod hneď po poplatkoch.
  3. Úroková sadzba
    Ďalším dôležitým faktorom, ktorý treba zvážiť, je úroková sadzba. Hoci nie je bežné, aby podnikateľské bankové účty ponúkali úrok, niektoré ho ponúkajú, preto je dôležité porovnať sadzby rôznych účtov, aby ste našli najlepšiu ponuku.
  4. Zákaznícky servis a služby
    Dôležité je tiež zvážiť služby zákazníkom, ktoré jednotlivé banky ponúkajú. Najvhodnejšími sú banky, ktoré ponúkajú 24-hodinový zákaznícky servis. To či Vám v banke zvdíhajú telefón okamžite napríklad po odcudzení karty je mimoriadne dôležité.
  5. Ďaľšie služby a výhody
    Nakoniec hľadajte účty, ktoré ponúkajú ďalšie funkcie, ako sú napríklad obchodné služby, podnikateľské úvery a iné užitočné služby. Tieto funkcie môžu byť pre podniky neoceniteľné.

Fio banka podnikateľský účet

Založenie podnikateľského účtu vo Fiobanke môže prebehnúť osobne na pobočke alebo prostredníctvom internetu. 

Výhody Fio podnikateľský účet:

Internetbanking a mobilná aplikácia Fio Smartbanking pre Apple i Android
API Bankovníctvo – vhodné najmä pre e-shopy, ktoré potrebujú sťahovať výpisy priamo do svojich účtovných programov.
✅ Založenie účtu a vedenie účtu zadarmo
✅ Na výber karta Visa alebo Mastercard zadarmo, druhá karta zadarmo
✅ Prevody a platby v rámci Fio banky v SR a ČR majú klienti zadarmo (a aj platby v CZK)
Neobmedzené výbery zadarmo z ľubovoľného bankomatu po celom svete s kartou Visa
✅ Vlastné číslo účtu na želanie zadarmo
✅ Podnikateľský kontokorent od 12 % pre kontokorent v EUR
✅ Výhodou pre podnikateľov vykonávajúcich svoju obchodnú činnosť aj na území Českej republiky je systém česko-slovenských platieb zdarma. Princíp je založený na jednom účte a dvoch bankových kódoch. Toto je jeden z dôvodou prečo je Fiobanka favorizovaná ako najlepšia banka pre podnikateľov.

Nevýhody Fio ponikateľského účtu

❌ Zlý zákaznícky servis – dovolať sa do Fiobanky býva niekedy náročné…
❌ Malý počet pobočiek a Fio bankomatov
❌ Slovenská Fio banka neposkytuje podnikateľom POS platobné terminály

Poplatky

Poplatky za služby
Mesačný poplatok za balík0 €
Vklad hotovosti na pobočke FioVklad v EUR oprávnenou osobou – bez poplatku
Vklad v EUR vykonaný 3. osobou – 3 €
Výber hotovosti na pobočke FioVýber v pokladni Fio nad 50 € – bez poplatku
Výber do 50 € – 1 €
Zrušenie účtu0 €
Prevodný príkaz zadaný cez internet0 €
Prevodný príkaz zadaný na pobočke2 €
Povolené prečerpanieNeposkytuje
Poplatky za používanie karty
Platba kartou 0 €
Výber z bankomatu Fio0 €
Výber z bankomatu inej banky0 €
Výber z bankomatu v zahraničí0 €

Potrebujete si vybaviť kreditnú kartu? Prečítajte si náš veľký prehlaď ponuky na Slovensku v článku- kreditná karta.

mBank podnikateľský účet

V mBank si založíte účet mKonto Biznis buď na pobočke, telefonicky alebo online. Zmluvy podpíšete cez kuriéra banky.

Výhody mKonto Biznis:

✅ Založenie zdarma a vedenie účtu bez poplatku
✅ Debetná karta zdarma ak je obrat aspoň v hodnote 70 € mesačne, inak 1,50 €.
✅ Trvalé príkazy a inkasá, prevody bez poplatku
✅ Prichádzajúce a odchádzajúce SEPA platby do zahraničia a odchádzajúce domáce platby doručované D+1
✅ Výber z bankomatu nad 70 € je zdarma, výber pod 70 € je spoplatnený 1 €
✅ Výber hotovosti z bankomatu SR a v zahraničí je zdarma pri výbere nad 70 €, inak 1,30 €
✅ Google Pay, Apple Pay
✅ Mobilná aplikácia a internet banking zadarmo
✅ Poskytujú platobnú bránu, sporiaci účet 0,01 % p.a.

Nevýhody mKonto Biznis:

❌ Podnikateľský účet si nemôže založiť právnická osoba (s.r.o.) , ale iba fyzická osoba podnikateľ – živnostník.
❌ K dispozícii je len karta Matercard

Poplatky

Poplatky k debetnej karte vydanej k účtu
Mesačný poplatok za vedenie karty 0 €
pri objeme bezhotovostných platieb aspoň 70 € mesačne, inak 1,50 €
Vydanie kartyzdarma
Vydanie karty pre disponenta8 €
Výber hotovosti z bankomatov SR a v zahraničí Zdarma pri výbere viac 70 €, inak 1,30 €
Zobrazenie zostatku v bankomate0,50 €
Platba kartou za hazardné hry a stávky5% zo sumy
(pri platbe vyššej ako 50 €)
SEPA platby poplatky
Odchádzajúce platby v štandardnom čase D+1Zdarma
Odchádzajúce platby zrýchlené v deň D0,20 €

UniCredit Bank podnikateľský účet

Unicredit Bank poskytuje k podnikateľskcým účtom aj Platobné terminály POS so servisom a zaškolením zadarmo. Banka poskytuje niekoľko druhov podnikateľských účtov:

Druh podnikateľského účtuPre koho je určený? Štandardný mesačný poplatok
PROFESIA Plusslobodné povolania6,00 EUR
BUSINESS startpodnikateliazadarmo alebo 5,00 EUR
*zadarmo pri minimálnom kreditnom obrate 500 EUR/mesiac
BUSINESS openpodnikatelia, malé firmyzadarmo
*prvých 12 mesiacov
BUSINESS toppodnikatelia, malé firmy15,00 EUR
Rozpis poplatkov za vedenie podnikateľského účtu v UniCredit Bank

Konto PROFESIA Plus

Tento účet je určený pre klientov zo segmentu slobodné povolania.

✅ Vedenie účtu zadarmo ak je priemerný mesačný kreditný zostatok na balíkovom účte nad 6 000 EUR. Štandardný mesačný poplatok je 6 €.
✅ 50 transakcií na hlavnom účte
✅ Neobmedzené peňažné vklady
✅ Bezkontaktná medzinárodná karta Visa
✅ Neobmedzený výber z bankomatov UniCredit Group v SR alebo v zahraničí
✅ Elektronické bankovníctvo

BUSINESS start

Tento typ účtu poskytuje možnosť vedenia jedného bežného účtu v mene EUR. K dispozícii môže byť aj bezplatne za určitých podmienok, inak je spoplatnený 5 EUR.

✅ Výbery z bankomatu inej banky v SR alebo v zahraničí sú bez poplatku od 80 EUR
✅ Vedenie účtu, výbery v bankomate UniCredit Bank a vklady , prevody a transakcie sú bez poplatku
✅ K dispozícii platobná karta Visa Business Standard
✅ Neobmedzené SEPA transakcie
✅ Smartbanking, BusinessNet Professional

❌ Ak nesplníte kreditový limit – obrat na účte vo výške minimálne 400 €, za účet musíte mesačne platiť 5 €.

BUSINESS open

Podnikateľský účet Business open poskytuje možnosť vedenia dvoch bežných účtov účtu v mene EUR alebo inej cudzej mene. K dispozícii je zadamro počas prvých 12 mesiacov. Po roku ostáva bezplatný, ak je bezhotovostný kreditný obrat v danom mesiaci na účtoch minimálne 800 EUR, alebo priemerný mesačný zostatok na hlavnom eurovom účte minimálne 10 000 EUR.

✅ Neobmedzené výbery zo všetkých bankomatov zadarmo
✅ K dispozícii platobná karta Visa Business Professional
✅ 100 SEPA transakcií zadarmo
✅ Smartbanking, BusinessNet Professional

❌ Ak nesplníte kreditový limit, za účet musíte mesačne platiť
❌ Mesačne dostupných len 100 transakcií

BUSINESS top

Tento top účet poskytuje monžosť až 3 bežných účtov aj v cudzej mene.

✅ Neobmedzené výbery zo všetkých bankomatov zadarmo
✅ K dispozícii sú 2 platobné karta: 1 ks Visa Business Professional, 1 ks Visa Business Premium
✅ 500 SEPA transakcií zadarmo
✅ Smartbanking, BusinessNet Professional
❌ 15 EUR mesačne za vedenie účtu

Slovenská sporiteľňa podnikateľský účet

Ak si otvoríte účet online cez aplikáciu George, získajte ho na 12 mesiacov zadarmo. Vďaka tomuto účtu môžete rok bezplatne prijímať platby, vkladať a vyberať peniaze z účtu, upravovať trvalé príkazy a inkasá zadané elektronicky. Účet je určený pre podnikateľov, živnostníkov, osoby v slobodnom povolaní a samostatne hospodáriacich roľníkov

Business účet pre podnikateľov

Poplatok za vedenie účtu je 7 €/mesačne. Môžete sa mu však vyhnúť v prípade, že mesačne vykonáte minimálne 25 transakcií.

✅ vedenie účtu prvých 12 mesiacov podnikania zadarmo, ak si ho otvoríte cez aplikáciu George
✅ aplikácia George alebo pre náročných Business 24
✅ Apple Pay, Google Pay
platobný terminál na 3 mesiace zdarma (z transakcií platíte 0,99 %)
✅ bezhotovostné vklady, prevodné príkazy zadané elektronicky vrátane trvalých príkazov/inkás, platby platobnými kartami
✅ výbery z bankomatov ERSTE zadarmo
✅ 1x platobá karta Visa Business, 1x vkladová Business karta

Business účet pre firmy

Existujú tri typy business účtov pre podnikateľov- Business účty S, M a L. Pri každom je definovaná výška poplatku množstvom transakcií, výbermi, platbami kartou a prevodnými príkazmi.

Zľava z mesačného poplatku za vedenie účtu o polovicu sa uplatní, ak v predchádzajúcom kalendárnom mesiaci bol zrealizovaný príslušný počet transakcií v balíku: pre Business účet S je to min. 51 transakcií, pre Business účet M min. 201 transakcií a pre Business účet L min. 501 transakcií.

Služby a produkty v rámci účtuBusiness účet SBusiness účet MBusiness účet L
Mesačný poplatok/Zvýhodnený mesačný poplatok8 €/4* €20 €/10 €*40 €/20 €*
Internetové bankovníctvo George/Business24 ✅ ✅ ✅
Platobná karta Visa Business 222
Platobná karta Visa Business Platinum 111
Vkladová Business karta 111
Prijaté platby, prevody, trvalé príkazy, platby kartou, Výbery z bankomatov SLSP a skupiny ERSTE v zahraničí50200500
*pri zrealizovaní príslušného počtu transakcií za kalendárny mesiac: Business S minimálne 51 transakcií , Business M minimálne 201 transakcií, Business L minimálne 501 transakcií.

❌ SLSP neposkytuje podnikateľský účet zadarmo
❌ Ponuka len karty Visa

VÚB Banka podnikateľský účet

Bezplatný účet na 12 mesiacov získa podnikateľ, ak začal teraz podnikať alebo spoločnosť v prípade, ak vznikla práve teraz. Vedenie novootvorených účtov na 6 mesiacov zadarmo.

Ponuka VÚB Banka je bežná, poplatky za vedenie účtu sú pomerne vysoké. Po 12 mesiacoch sa neaplikuje žiadna zľava pre klientov.

Služby a produkty v rámci účtu Štandard AktivPremium
Mesačný poplatok8 EUR13 EUR22 EUR
Počet transakcií15100Neobmedzené elektronické transakcie
Platobná kartaDebetná karta VISADebetná karta VisaDebetná karta VISA, Zlatá Mastercard
SMS správy o vašich transakciách
Sporiaci účet s výhodnou úrokovou sadzbou
Zľava z provízie za EFT POS terminál

365.bank podnikateľský účet

Zatiaľ najdrahší podnikateľský účet poskytuje moderná mobilná banka 365. bank.

Výhodný balíkKomfortný balíkPrémiový balík
8 EUR /mesiac18 EUR/mesiac40 EUR/mesačne
internet bankinginternet bankinginternet banking
10 x výber hotovosti kartou v bankomatoch 36510 x výber hotovosti kartou v bankomatoch 365nekonečno výberov hotovosti z našich bankomatov
neobmedzené bezhotovostné platby kartouneobmedzené bezhotovostné platby kartouneobmedzené bezhotovostné platby kartou
 1 x Mastercard Debit karta 2 x Mastercard Debit karta3 x Mastercard Debit karta alebo Mastercard Gold
2 x vklad na účet a 1 x výber z účtu v pobočke5 x vklad na účet a 2 x výber z účtu v pobočke 10 x vklad na účet a 3 x výber z účtu v pobočke
od zostatku 5 000 € plus úrok od zostatku 5 000 € plus úrok
platobný terminálplatobný terminálplatobný terminál

Osobitný účet na úhradu nákladov na volebnú kampaň

Okrem troch klasických balíkov ponúka 365 banka aj účet na hradenie nákladov volebnej kampane. Účet poskytuje banka na podnet legislatívnej požiadavky. Vlastník účtu má potom povinnosť vedenia finančných prostriedkov určených iba na volebnú alebo politickú kampaň. Účelom je transparentnosť financovania kampane.

Účet je určený pre:

  • kandidáta na prezidenta,
  • nezávislého kandidáta na funkciu predsedu samosprávneho kraja,
  • nezávislého kandidáta na funkciu primátora mesta, starostu obce, starostu mestskej časti v obci nad 5 000 obyvateľov,
  • kandidáta na funkciu poslanca zastupiteľstva samosprávneho kraja, poslanca obecného zastupiteľstva, poslanca mestského zastupiteľstva a poslanca miestneho zastupiteľstva.

Účet si viete otvoriť na ktorejkoľvek pobočke 365.bank. Za vedenie účtu platíte 5,90€ mesačne. Všetky transakcie účtu určeného na úhradu nákladov na volebnú kampaň sú uverejnené na stránke poštovej banky a kedykoľvek prístupné pre širokú verejnosť.

Prima Banka podnikateľský účet

Tento účet je určený pre živnostníkov a slobodné povolania. Za vedenie účtu sa účtuje poplatok mesačný poplatok 6,90 EUR.

Podnikateľský účet pre živnostníkov a slobodné povolania

✅ 1 platobná karta Debit Mastercard v cene
✅ neobmedzený počet transakcií elektronicky zadaných
✅ výbery z bankomatov Prima banky
✅ 1 hotovostný vklad bezplatne na pobočke
✅ elektronické bankovníctvo a bezplatné push notifikácie v mobilnej aplikácií
✅ Finančná rezerva pri požiadaní o službu Povoleného prečerpania

Pre zaujímavosť si môžete prečítať aj článok hypotéka z Primabanky.

Firemný účet Prima banka

Firemný účet od Prima banky je určený pre malé a stredné spoločnosti. Cena za vedenie účtu je 6,90 EUR.
✅ neobmedzený počet elektronicky zadaných transakcií
✅ výbery z bankomatov Prima banky
✅ 1 hotovostný vklad na pobočke bezplatne
✅ elektronické bankovníctvo
❌ k účtu nie je dostupná platobná karta v cene, poplatok 1 – 4 EUR, záleží od druhu karty

Poplatky za platobnú kartu k firemnému účtu

poplatky-prima banka
Poplatky za kartu / primabanka.sk

Tatra Banka podnikateľský účet

Tatra BusinessTB

Otvorte si podnikateľský účet Tatra BusinessTB online a získate 100 % zľavu z poplatku za jeho vedenie až na 24 mesiacov. Za poplatok 7 € /mesačne získavate vedenie účtu po 24 mesiacoch. Mobilom môžete vyberať peniaze z bankomatu neobmedzene.

✅ Benefity na rozbeh biznisu v hodnote až 802 EUR
✅ 100 % zľava pre začínajúcich podnikateľov a firmy na rok
✅ Vklad hotovosti cez bankomaty Tatra banky bez poplatku
✅ Mobilná aplikácia a najlepší internet banking s akým sme sa stretli
✅ 1 debetná karta Visa Electron
✅ Prepojenie s inými aplikáciami či e-shopom cez Premium APITB
✅ 20 automatizovaných transakcií, 2 výbery hotovosti z bankomatu Tatra banky,

Informácie o Tatra banke sme spísali v samostatnom článku. Prečítajte si Tatra banka recenzia.

Najlepšia banka pre podnikateľov

V prieskume sme sa pýtali podnikateľov, aká banka je pre nich tá najlepšia banka a prečo. Každý podnikateľ hľadí na vlastné podmienky a hľadá presne také služby, aké on potrebuje najviac. Avšak pozrime sa na najčastejšie názory. Pre väčšinu opýtaných bola Fio Banka jednoznačná voľba. Podľa ich názoru prináša všetko potrebné na jednom mieste a bez poplatkov, navyše všetky služby sú bez poplatku!

Navyše sú výhodou dva účty, jeden vedený v eurách a druhý v českých korunách. Internet banking je jednoduchý a rýchly, jedinou nevýhodou je pomalý zákaznícky servis.

Čo sa týka internet bankingu a mobilnej aplikácie a ponuky, ako druhý najlepší by sme hodnotili podnikateľský účet od Tatra banky Tatra BusinessTB. Od orientácie sa na stránke a naozaj používateľsky prívetivej aplikácie až po príjemné služby a výhody Tatra Banky. Preto bola našou druhou voľbou. Mnoho náležitostí viete vyriešiť aj po telefóne a s každým problémom ochotne pomôžu. To hovoríme aj z osobných skúseností našej redakcie.

Začínate s podnikaním a zvažujete úver? Prečítajte si viac v porovnaní podnikateľských úverov.

Ohodnoťte článok

Priemerné hodnotenie 4 / 5. Hodnotení: 22

Ešte žiadne hodnotenie!

Author

    by
  • Marek Kalina

    Marek sa venuje investovaniu, podnikaniu a spoznávaniu sveta. Svoje zručnosti a vedomosti zdokonaľoval počas štúdia na Ekonomickej univerzite v Bratislave a Univerzite Martina Luthera v Halle-Wittenbergu. Marek má cit pre investičné príležitosti, aktívne investuje od svojich univerzitných čias a pri investovaní uplatňuje dlhodobý prístup, pričom sa zvyčajne zaväzuje k päťročnému alebo dlhšiemu investičnému horizontu. Jeho rozmanité investičné portfólio zahŕňa akcie, kryptomeny, nehnuteľnosti a online stránky, čo odráža jeho záväzok k diverzifikácii a riadeniu rizík.

Zdielaj to: