Návod ako otvoriť účet v Interactive Brokers

V tomto článku sa pozrieme na návod, ako si otvoriť účet v Interactive Brokers. Interactive Brokers (IBKR) patrí medzi najznámejších brokerov na svete. Pri registrácií účtu sa môžete stretnúť s menšími komplikáciami. Poďme sa pozrieť na podrobný postup, ako založíte účet. 

Váhate s výberom brokera? Prečítajte si recenziu na Interactive Brokers

Otvorenie-účtu-Interactive-Brokers

Prvým krokom je navštívenie webstránky Interactive Brokers. V pravom hornom rohu klikneme na “Open account”. Otvorí sa nám lišta, kde následne klikneme na “Start Application”.

Start-application-Interactive-Brokers

V nasledujúcom kroku vyplníme všetky kolónky s označením “Required (povinné)” 

  • Email Address – mailová adresa, ktorú budete používať. V prípade zabudnutého hesla, alebo pre komunikáciou so supportom Vám prídu všetky správy do mailu. 
  • Username – prihlasovacie meno, pod ktorým sa budete prihlasovať. Meno môže obsahovať iba malé písmená, čísla a minimálne 9 znakov.
  • Password/ Confirm password – heslo a následne potvrdenie hesla. Heslo musí obsahovať 8 až 40 znakov, 1 číslo a 1 písmeno. Taktiež sa nemôže zhodovať s vaším prihlasovacím menom.  

V kolonke “Market preferences” môžete zaškrtnúť “No (nie)”. Tým nemusíte dostávať správy ohľadom noviniek a produktov. Ak vyplníte všetky údaje, kliknite na “Create account”

Verifikácia-účtu-Interactive-Brokers

Vo vašej mailovej schránke obdržíte podobný mail. Kliknite na červené tlačítko “Verify Account”. Budete automatický presmerovaný na Váš účet. Potom sa musíte manuálne prihlásiť pomocou prihlasovacieho mena a hesla. 

Select an Account Type

Interactive-brokers-typ-účtu

Následne si zvolíme typ účtu. Investori zo Slovenska a Českej republiky môžu používať iba typ účtu “Individual”. Retirement a Joint účty sú iba pre užívateľov z USA. Pred pokračovaním zaškrtnite, že ste beneficial owner, teda skutočný vlastník a jediná osoba, ktorej majetok patrí. Táto možnosť je automaticky nastavená na áno. Kliknime teda na “Start application”

Contact Information

Interactive-Brokers-Kontaktné-Informácie
  • V kolonke “Salutation” zvolíte vaše oslovenia (teda Mr.=pán, Mrs= pani, Dr., atď)
  • First Name a Last Name uvádzate svoje krstné meno a priezvisko, ktoré máte v občianskom preukaze
  • Address Line One uvádzate svoj trvalý pobyt. Interactive Brokers má možnosť vyhľadávania vašej adresy, takže PSČ, mesto a kraj nemusíte uvádzať manuálne. 
  • Následne uvediete svoje telefónne číslo, formou +421 (vaše číslo)

Personal Information

  • Date of Birth – uvádzate dátum svojho narodenia, vo formáte rok/mesiac/deň
  • Gender – Vaše pohlavie
  • Marital Status – Váš rodinný stav
  • Number of Dependents – počet nezaopatrených deti
  • Tax Identification number – Daňové identifikačné číslo (DIČ). V prípade, ak nemáte DIČ, stačí uviesť vaše rodné číslo bez lomítka.

Additional Information

Interactive-brokers-dodatočné informácie

V tejto sekcií musíte vyplniť: 

  • svoje krstné meno, rodné priezvisko a miesto narodenia
  • krstné meno vašej matky a jej rodné priezvisko

Identification

V časti “Identification” zvolíte doklad totožností. Na výber máte občiansky preukaz (National Identity Card), alebo cestovný pas (passport). Následne uverejníte číslo svojho dokladu a dátum expirácie, vo forme rok-mesiac-deň. Pri cestovnom pase je táto možnosť automatická. Pri občianskom preukaze dostanete výzvu, či má Váš doklad dátum expirácie. 

Employment

Zamestnanie-Interactive-Brokers

Uvediete váš pracovný status

  • Employed – zamestnaný
  • Retired – dôchodca
  • Self Employed – Samostatná zárobková činnosť
  • At-home Trader – denný obchodník
  • Student/ Intern – študent/ stážista
  • Homemaker – domáci majster

V prípade, ak ste zamestnaný, alebo samoživiteľ, treba vyplniť ešte nasledujúci formulár

Samoživiteľ-Interactive-brokers
  • Full Employer Name – názov vášho zamestnávateľa (napríklad Whirlpool s.r.o.)
  • Country – Krajina, predvolená možnosť Slovensko
  • Address Line One – adresa vášho zamestnávateľa
  • City/ Province/ Postal Code –  Mesto/ Kraj/ PSČ
  • Nature of Business/ Occupation – typ podnikania a Vaša pozícia

Source of wealth

Zdroj-Bohatstva-Interactive-Brokers

Uvediete všetky svoje zdroje príjmu a ich percentuálny podiel. Ak kumulatívne percento skončí nad, alebo pod 100%, v registrácií nebude možné pokračovať.

Medzi uvedené zdroje patrí:

  • Income from Employment – Príjem z práce
  • Interest/ Dividend Income – Úroky/ Dividendy
  • Market Trading Profits – Príjmy z obchodovania
  • Allowance – Manželský príjem
  • Disability/ Severance/ Unemployment – Invalidný dôchodok/ Podpora
  • Pension – Starobný dôchodok
  • Property – Nehnuteľnosti  

Security Questions

Interactive-brokers-bezpečnostné-otázky

Ľubovoľne si vyberiete tri bezpečnostné otázky, na ktoré viete odpoveď iba vy, respektíve minimálny počet ľudí. Ako napríklad meno vášho prvého zvieratká, prezývka z detstva a podobne. Odpoveď je ideálne si zapísať. Tieto otázky sa používajú v prípade zabudnutia hesla, poprípade verifikovania užívateľa. 

Skontrolujte si všetky vyplnené informácie. Ak sú zadané správne, kliknite na “Continue”.

Configure your account

Konfigurácia-účtu-interactive-brokers

V tejto sekcií si zvolíme typ účtu. Na výber máme “Cash” a “Margin”

  • Cash účet je vhodný pre dlhodobých investorov. Teda investovanie s fyzickými akciami
  • Margin účet používajú obchodníci s CFD akciami. Neodporúča sa pre začínajúcich investorov.

Income and worth

V ďalšom kroku uvediete svoj príjem a majetok.

  • Annual Net Income – Váš ročný príjem
  • Net Worth – Celková hodnota (Nehnuteľnosti, akcie…)
  • Liquid Net Worth – Vaša likvidná hotovosť k dispozícií

Kvôli legislatívnej požiadavke EÚ musia byť všetky hodnoty nad 20 000. Nebude to mať vplyv na Váš účet, ide iba o formalitu aby ste si mohli otvoriť účet.

Investment Objectives & Intended Purpose of Trading

účel-investovania

V tejto sekcií uvediete váš zámer investovania

  • Preservation of Capital and Income Generation – Zachovanie kapitálu a príjmov
  • Growth – Investičné zhodnotenie
  • Hedging – Ochrana vášho kapitálu
  • Profits from Active Trading and Speculation – Profity z obchodovania a špekulácií

Trading Experience and Permissions

skúsenosti-s-investovaním

Je potrebné zadať Vaše skúsenosti s konkrétnymi inštrumentmi, ako napríklad akcie, ETF fondy, alebo dlhopisy. Na základe vašich odpovedí systém vyhodnotí s akými nástrojmi môžete obchodovať. To hlavne kvôli vašej bezpečnosti a reguláciam EÚ.  

Interactive-brokers-akcie

Zoberieme si napríklad akcie (Stocks). 

  • V prvej kolonke zadávate Vaše ročné skúsenosti
  • V druhej kolonke počet obchodov s daným inštrumentom za rok
  • V tretej kolonke udávate vaše znalosti s konkrétnym inštrumentom

Regulatory Information

Regulatory-information-interactive-brokers

V prípade ak vy, alebo niekto z vašich známych nepracuje – alebo nevlastní – spoločnosť ktorá je verejne obchodovaná, zvolte možnosť “NO (nie)” vo všetkých troch prípadoch.

Interacti
ve-brokers-recommendation

V poslednom kroku vyberiete, ako ste o Interactive Brokers počuli. Ak ste využili náš link, stačí zvoliť možnosť “Recommendation” a následne “Interactive Brokers Referral Program”. 

Skontrolujte všetky vyplnené informácie a kliknite na “Continue”

Confirm Your Tax Residence

Interactive-brokers-daňová-rezidencia

V následujúcej sekcií skontrolujete Vaše uvedené osobné informácie. V kolonke “Treaty Benefits Qualifications” vyberte prvú možnosť a následne “Slovakia”.

Podpis-interactive-brokers

Skontrolujeme zvyšné informácie až na koniec formulára, kde sa podpíšeme svojím celým menom. Zaškrtneme kolonku pod a pokračujeme na druhu strana kliknutím tlačítka “Continue”.

Nasledujúce dve strany obsahujú údaje, ktoré ste zadávali. Skontrolujte ich, znovu sa podpíšete svojím menom a prejdeme na ďalšiu stranu.

Interactive-brokers-verifikácia

Po niekoľkých minútach sa Váš účet skonfiguruje. Následne uvidíte podobnú tabuľku, ktorá je potrebná pre verifikáciu účtu.

  • Fund Your Account – Vklad na účet. Momentálne IBKR podporuje depozit vo forme bankového prevodu. Vklad môžete previesť aj po verifikácii.
  • Confirm Mobile Number – Na telefónne číslo, ktoré ste zadali počas registrácie, príde kód. Opíšte kód do políčka pre verifikáciu telefónneho čísla
  • Answer these open questions –  Dostanete otázky na základe vašich uvedených údajov. Ide iba o overenie pravdivosti vašich výrokov.
  • Identity Verification Selfie – nahrajte vašu selfie
  • Submit A Document To Verify Your Residential Address – Doklad o potvrdení vášho trvalého bydliska. Môže to byť inkaso za energie, faktúra, alebo výpis z bankové účtu. Na uvedenom doklade musí byť vidieť adresa
  • Submit A Photo ID To Verify Your Identity – Fotka dokladu pre overenie identity. Môže to byť občiansky preukaz, alebo cestovný pas.

Ak ste úspešne splni všetky kroky, tak Vám gratulujeme k vytvoreniu Interactive brokers účtu. Overenie trvá niekoľko dní. V prípade nejasností Vás môže kontaktovať Interactive Brokers formou emailu. 

Ohodnoťte článok

Priemerné hodnotenie 5 / 5. Hodnotení: 1

Ešte žiadne hodnotenie!