Trading 212 recenzia a skúsenosti 2022

Trading 212 je globálny CFD broker, ale klienti môžu bezplatne obchodovať aj s reálnymi akciami a ETF. Je vhodný hlavne pre začínajúcich investorov, ktorí nemajú veľký kapitál. Poskytuje výber množstva akcií, mien a indexov. Viac o tomto brokerovi sa dozviete v našej Trading212 recenzií.

Čo sa dozviete v našej recenzií

  1. Základné údaje
  2. Výhody a nevýhody
  3. Poplatky
  4. Druhy účtov
  5. Vklad a výber finančných prostriedkov
  6. Ako ste chránení
  7. Otvorenie účtu
  8. Záver Trading212 recenzií
  9. Často kladené otázky

Základné údaje

Je dôležité mať spoľahlivého brokera. Trading 212 je broker, ktorý ponúka širokú škálu CFD aj fyzických akcií.  Je vhodný pre  začiatočníkov čo umožňuje aj  nízky minimálny vklad, pritom za nečinnosť sa neplatia žiadne poplatky. Frakčné investovanie do akcií je dostupné od 1 dolára.

🏦 Brokertrading212_logo
🌎 Krajina regulácieUK, Bulharsko, Cyprus
💻 Webová stránkahttps://www.trading212.com/
🗓 Rok založenia2004
🛍 Ponúkané produktyAkcie, ETF, CFD (forex, akcie, ETF, index, komodity)
💰 Poplatky za obchodovanieNízke
💰 Poplatky v prípade nečinnostižiadne
💰 Poplatky za výberžiadne
💰 Minimálne poplatky za vkladPrevody prostredníctvom Kreditné/debetné karty, Google Pay, PayPal, Apple Pay, Dotpay, Giropay, Sofort sú bez poplatkov do sumy 2000 €. Pri vyššom vklade poplatok 0,7%.
💰 Minimálny výber1€  pre ISA (Individual Savings Account) a  10€  pre CFD účty
💰 Poplatky za vklad v bankeBankový prevod je bez poplatkov
🕐 Doba na otvorenie účtu1 deň
💳 Vklad bankovou kartouáno
💳 Vklad pomocou elektronickej peňaženkyáno
💲Počet podporovaných základných mien8
📱Mobilná aplikáciaáno
🕹 Demo účetáno
🎮 Demo účetáno
💁‍♀️ 24/7 live zákaznícka podporaNonstop

CFD produkt.  Využíva mechanizmus finančnej páky. Prostredníctvom CFD môžete obchodovať menové páry (forex), akcie, akciové indexy (S&P 500, DAX index, …) aj komodity (zlato, striebro, …).   Je to derivátový produkt. Funguje na princípe špekulovania či ceny budú rásť alebo klesať  k čomu sa využíva finančná páka.

Prostredníctvom CFD môžete obchodovať na nasledovných trhoch:

  • Forex – menové páry (napr. EUR/USD, GBP/USD). Jedna mena sa vymieňa za druhú za dohodnutú cenu.  Ide o necentralizovaný trh a obchodovanie neprebieha pod dohľadom burzy a obchody sú rýchle a lacné.
  • Akciové indexy (DAX, S&P 500, FTSE, Nikkei). Akciový index je štatistickou veličinou, ktorá meria zmeny v portfóliu akcií, ktoré reprezentujú časť celkového akciového trhu (niekedy aj celý trh). Investor sleduje vývoj indexov, aby vedel, akým smerom sa trhy uberajú.        
                                                               
  • Akcie (napr. Microsoft, Amazon, Facebook, Google, Netflix, …)
  • Komodity (napr. zlato, ropa, káva)
  • ETF (exchange-traded fund), fondy (napr. energetika, poľnohospodárstvo). V princípe fungujú rovnako ako iné fondy, napr.  podielové fondy určené verejnosti, len navyše sa ich podiely (akcie) tiež obchodujú na burze.

Výhody a nevýhody

Trading 212 broker poskytuje obchodovanie s akciami a ETF bez provízie. Otvorenie účtu je  online, priamočiare a rýchle. K dispozícii sú webové a mobilné obchodné platformy.

Negatívom je, že portfólio produktov je obmedzené a chýbajú niektoré obľúbené triedy aktív, ako sú opcie alebo dlhopisy. CFD a ich forexové poplatky sú pomerne vysoké.

VýhodyNevýhody
Bezplatné obchodovanie s akciami a ETFVysoké forex poplatky
Žiadne poplatky za výber a nečinnosťVysoká miera financovania
Rýchle otvorenie účtuObmedzené portfólio produktov
Rôzne možnosti vkladov a výberovNepodporuje slovenský ani príbuzný český jazyk
Prísna regulácia 
Uvítaci bonus až do výšky 100€ vo forme referálu
Ochrana spotrebiteľa do výšky 1 milióna €

Na webovej stránke nie sú trvalo propagované žiadne bonusy ani propagačné akcie. Tieto sa môžu uplatňovať individuálne. Keď si obchodníci zaregistrujú účet u Trading 212, môže im byť ponúknutý bonus za vklad alebo uvítací bonus.

Bonusy zvyčajne závisia od sumy, ktorú investori vložia, pričom treba brať do úvahy, že vždy sa požaduje minimálna suma.

Takéto bonusy môžu slúžiť ako obchodný kredit, ktorý je možné použiť pri obchodných aktivitách, ale sumu nemožno vybrať. Zisky dosiahnuté pri použití obchodného kreditu alebo bonusu je však možné vybrať.

Trading 212 príležitostne vydáva kampaň s promo kódom vo forme referálu, ktorá ponúka finančné odmeny. Teda ak odporúčite platformu ďalším 5 osobám, získavate bezplatnú akciu v hodnote až do výšky 100 EUR.

Poplatky

Môžu to byť poplatky za provízie, spready, za konverziu a iné. Existujú  dva typy poplatkov:

  1. Bežné poplatky, ktoré priamo nesúvisia s obchodovaním. Sú to napr. poplatky za výber alebo za nečinnosť.
  2. Poplatky za obchodovanie. Tieto sú rôzne, vrátane obchodovania s fyzickými akciami a ETF bez provízie. Vo všeobecnosti sú vysoké poplatky za CFD a forex.  Broker Trading 212 svoje poplatky zverejňuje na webovej stránke alebo obchodnej platforme.

Porovnanie poplatkov s inými brokermi (bežné poplatky)

Brokertrading212_logoetoro_logoxtb_recenzia_logo
Minimálny vklad10€50€ 0€
Poplatky za výbernieÁnokolíšu
Poplatky za nečinnosťnieÁnoáno
Poplatky za vkladnieNienie
CFD  poplatky za provízienieÁnoáno

Pozrite si Porovnanie brokerov 2022

Poplatky za obchodovanie

 a)  Poplatky za akcie a ETF

Trading 212 je  zameraný na CFD obchodovanie  s akciami a ETF, pričom si účtujú nulovú províziu. Ak si otvoríte účet Trading 212 Invest, môžete obchodovať s fyzickými akciami a ETF. Pri ETF neplatíte žiadne poplatky.

b) Poplatky za CFD a forex

Tieto poplatky sú vyššie. Broker si účtuje spread (t.j. suma rozdielu medzi nákupom a predajom.) v závislosti od inštrumentu.

SymbolNázovMenaTypPriemerný spread
SPX 500SPX 500USDIndex1,29
TSLATeslaUSDAkcie1,63
GoldZlatoUSDKomodity0,84

Druhy účtov

Trading 212 ponúka tri druhy účtov, ktoré sa líšia v závislosti od aktív, s ktorými môžete obchodovať. Trading 212 ISA účet je  len pre Veľkú Britániu.  Ďalšie dva druhy účtov sú dostupné aj pre EÚ.

Druhy účtov Trading 212

 CFD účetInvest účet
Dostupné krajinyVšetky oprávnené krajinyVšetky oprávnené krajiny
Dostupné produktyCFDakcie a ETF fondy

1.   Trading 212 Invest je bežný účet, ktorý  umožňuje používateľom investovať do akcií a ETF fondov bez provízií, poplatkov a limitov. Investori môžu investovať do zlomkových akcií už od 1€ alebo 1$.  Cez bankový účet sú vklady bezplatné. Poplatky sa platia až pri vklade nad 2000€ vo výške 0.7%.

2.  Trading 212 CFD účet ponúka obchodovanie s CFD (zmluva o rozdiele medzi nákupnou a predajnou cenou) s viac ako 1 800 nástrojmi. Môžete obchodovať Forex, akcie na páku (maržu), komodity, futures. Vzhľadom k tomu, že sa obchoduje na páku je určený pre skúsenejších klientov a obchodníkov na burze. Účet môže znásobiť váš  zisk, ale  aj riziko. Minimálny vklad 10$.

Vklad a výber finančných prostriedkov

Možnosti vkladu finančných prostriedkov

  • Trading 212 si neúčtuje žiadne poplatky za vklad, keď vložíte na svoje účty CFD alebo ak použijete vklad bankovým prevodom na svoj Invest účet.
  • Ak však pomocou kreditnej/debetnej karty, Google Pay, Apple, Pay, Deal, DotPay GiroPay alebo Sofort vložíte na svoj účet celkovo viac ako 2 000 EUR, platí sa poplatok za vklad vo výške 0,7 %.
  • Okrem bankového prevodu môžete použiť kreditné/debetné karty a nasledujúce elektronické peňaženky: Google Pay, PayPal, Apple Pay, Dotpay, Giropay, Carte Bleue, priamy eBanking.

Porovnanie brokerov pri vklade finančných prostriedkov

trading212_logoxtb_recenzia_logoetoro_logo
Bankový prevodánoánoáno
Kreditné/debetné kartyánoánoáno
Elektronické peňaženkyánoánoáno

Trading 212 broker má vlastnú obchodnú platformu. Podporuje nasledujúce základné meny účtu: GBP, EUR, USD, RON, PLN, CHF, NOK, SEK, CZK. Z toho sú však v každej krajine dostupné iba 2 alebo 3 základné meny účtu.

Ak chcete financovať svoj obchodný účet v rovnakej mene ako je váš bankový účet alebo obchodujete s aktívami v rovnakej mene, ako je základná mena vášho obchodného účtu, nemusíte platiť poplatok za konverziu.

Ak chcete ušetriť na poplatkoch za prevod meny môžete si otvoriť si bankový účet s viacerými menami v digitálnej banke.

Možnosti výberu finančných prostriedkov

Neúčtujú sa poplatky za výber z vášho obchodného účtu. Je to výhoda oproti eTORO brokerovi, ktorý si účtuje 5 € poplatok. Pri výbere finančných prostriedkov môžete použiť tie isté možnosti ako pri vkladoch. Je to tiež  výhoda, pretože napr. pri XTB môžete síce vyberať peniaze bez poplatku, ale len cez bankový prevod.

Porovnanie brokerov pri  výbere finančných prostriedkov: 

trading212_logoxtb_recenzia_logoetoro_logo
Bankový prevodánoánoáno
Kreditné/debetné kartyánoXáno
Elektronické peňaženkyánoXáno
Poplatky za výber$0$0$5
Krajina klientaSuma ochrany investoraRegulátorPrávnická osoba
Veľká Británia (UK)85 000 Ł asi 95 000 € Financial Conduct Authority  (FCA)Trading 212 UK Limited UK
Krajiny EHP (EEA)90% vašich fondov, max €20 000Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)Trading 212 Markets Ltd
Všetky ostatné krajiny 90% vašich fondov, max €20 000Financial Supervision Commission (FSC)Trading 212 Ltd
Európa1 milión €Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)Lloyds of London

Ako ste chránení

V závislosti od toho, u ktorej  právnickej osoby si otvoríte obchodný účet, platia rôzne schémy ochrany:

Otvorenie účtu

vo všeobecnosti tento proces zahŕňa nasledujúce kroky:

1. Vyberiete  si svoj účet

Pred odoslaním akýchkoľvek svojich osobných údajov sa uistite, že ste si vybrali správny typ maklérskeho účtu. Vyberte si na registračnej stránke a potom prejdite na ďalší krok.

2. Pridáte osobné informácie

Ďalším krokom je prejsť si dotazník základných informácií. Budete musieť uviesť svoje meno, dátum narodenia, adresu, štátnu príslušnosť, zamestnanie a ďalšie podobné informácie. Zložitosť tohto kroku závisí od makléra, ktorého si vyberiete. Budete tiež musieť odpovedať na niektoré bezpečnostné otázky, aby ste sa uistili, že máte legálne povolenie obchodovať, ako aj na niektoré otázky týkajúce sa vašich obchodných skúseností.

3. Identifikácia

V tejto časti procesu vás webová stránka sprostredkovateľa požiada, aby ste naskenovali a nahrali svoj doklad totožnosti. Môže to byť cestovný pas, občiansky preukaz alebo výpis z účtu; presné požiadavky sa líšia podľa makléra. Niektorí online makléri vás požiadaju, aby ste im poslali fyzické kópie vašich dokumentov poštou. To môže značne predĺžiť proces otvárania účtu.

4. Uzatvoríte obchod

Po vykonaní základnej registrácie a identifikácie budete mať možnosť skontrolovať informácie, ktoré ste poskytli, a potom podpísať virtuálnu zmluvu po odsúhlasení podmienok makléra.

 5. Vloženie prostriedkov na svoj účet

Po potvrdení a otvorení vášho účtu môžete začať obchodovať. Prevediete  minimálny vklad, alebo ak nie je žiadny, ľubovoľnú sumu peňazí na váš maklérsky účet a tak sa stanete investorom.

Záver

Trading 212 broker je predovšetkým CFD broker, regulovaný viacerými orgánmi a jeho platforma je legitímna. Umožňuje obchodovanie s akciami, menami, indexmi atď. Ponúka akcie a ETF bez provízie. Väčšina poplatkov za CFD a neobchodné poplatky sú tiež nízke. Proces otvorenia účtu je bezproblémový a obchodné platformy sú užívateľsky prívetivé. Má však obmedzené portfólio produktov. Poplatky za forex sú relatívne vysoké.

Tento broker je regulovaný orgánom Financial Conduct Authority (FCA) vo  Veľkej Británii. V prípade, že ste ich občan môžu vám vyplatiť pokrytie škôd do výšky 85 000 libier, čo je asi 95 000€. Ak ste občan EÚ tak ste krytý sumou iba 20 000 €. Údaje o ochrane vašich finančných prostriedkov sú uvedené vyššie v tabuľke.

Skúsenosti s touto  obchodnou platformou sú  pozitívne, ale je dôležité venovať pozornosť akého brokera si vyberáte.  Mohlo by sa stať, že natrafíte na nepoctivého brokera a tak by ste mohli prísť o všetky vaše peniaze. Preto si overte jeho pôvod. Zamerajte sa na to či je spoločnosť riadne registrovaná, kde má sídlo, akú má právnu formu a neriaďte sa iba odporúčaniami. Vyberte si správne, pretože keď si už zvolíte makléra nebudete môcť tak ľahko odstúpiť. Najprv by ste museli akcie predať alebo ich uzavrieť.

Ďalším rizikom brokera je, že ho vytlačí konkurencia a dostane sa do čoraz väčšej straty. Tento broker je  regulovaný inštitúciami štátov EÚ či UK, aj napriek tomu mu môže hroziť riziko nepriaznivej finančnej situácie až bankrotu.

Je výhodou, že Trading 212 poskytuje zákaznícku podporu nepretržite počas celého roku. Podľa zverejnených dát má firma vyše 1.5 milióna klientov a 3.5 bilióna EUR v aktivách. Klientovi ponúkajú bezproblémovú skúsenosť s obchodovaním. Trading 212 nemá žiadne dlhy, nikdy sa nespoliehali na crowdfunding a neustále investuje do finančných zásôb , platforiem a vylepšení pre CFD obchodovanie.

Často kladené otázky

Vlastním reálne akcie na Trading 212?

Akcie, do ktorých investujete, drží Trading 212 vo vašom mene v úschove u Interactive Brokers.

Aký je minimálny výber u Trading 212?

Minimálna výška výberu je €1 pri ISA (Individual Savings Account). Minimálna suma výberov pre účty CFD je 10 EUR.

Vyplácajú CFD na akcie dividendy?

Áno, CFD na akcie vyplácajú dividendy. Rovnako pri reálnych akciách, ak vlastníte CFD, dostanete dividendu.

Ohodnoťte článok

Priemerné hodnotenie 5 / 5. Hodnotení: 4

Ešte žiadne hodnotenie!

[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]