V tomto článku si povieme viac o spôsobe ako investovať do zlata. Prečítajte si prehľad tých najzaujímavejších informácií ohľadom toho ako možno investovať do najznámejšieho kovu na svete. Finfin vám poskytne tie najdôležitejšie veci spojené s investovaním do zlata.
Čo sa dozviete v tomto článku?
Ako sa určuje cena zlata?
Najväčší dopyt zlata tvoria šperky, ktoré tvoria asi 50 % dopytu po zlate. Ďalších 40 % tvorí priame fyzické investície do zlata. Zvyšných 10 % pochádza z priemyslu. Dopyt po šperkoch je pomerne stály, hoci ekonomická situácia ho môže kedykoľvek znížiť.
Cena zlata sa určuje na základe dopytu a ponuky po zlate. Súhra medzi ponukou a dopytom následne určuje, aká je okamžitá cena zlata v danom okamihu. Platia nasledujúce pravidlá:
| DOPYT | PONUKA | PREVAHA | CENA ZLATA |
|---|---|---|---|
| stúpa | klesá | prevaha nakupujúcich | ⬆️ RASTIE |
| klesá | stúpa | prevaha predávajúcich | ⬇️ KLESÁ |
Produkcia zlata úzko súvisí s dopytom a ponukou. Ak produkcia zlata rastie, ale dopyt klesá, cena zlata môže klesať. Zásoby zlata sú avšak obmedzené. Ak sa začne produkcia zlata postupne znižovať, dopyt po zlate začne rásť, a tak aj cena zlata sa začne v budúcnosti zvyšovať.
Aktuálny vývoj ceny zlata
Ťažba zlata v baniach
Ťažba zlata sa skladá z niekoľkých etáp:
- Výskum baní. Odborníci musia zistiť základné informácie o lokálnej geológii a prípadne potenciálnej životaschopnosti zlata a posudzuje sa, či je možné uskutočniť ťažbu
- táto etapa trvá 1 až 10 rokov
- Vybudovanie baní. V tejto etape sa začína plánovať ťažba, prebieha výstavba bane a miestnej infraštruktúry, ktorá bude potrebná pri ťažbe.
- táto etapa trvá 1 až 5 rokov
- Ťažba zlata. Ťažba zlata predstavuje produktívnu činnosť bane, kedy sa ruda ťaží a spracováva na zlato. Spracovanie predstavuje premenu hornín a rudy na kovovú zliatinu značnej čistoty, tzv. “doré” – obvykle obsahuje 60 – 90 % zlata.
Zlato od rudy sa najčastejšie oddeľuje prostredníctvom tzv. kyanizácie. Pri tejto činnosti je dôležité, aby kovové zlato zoxidovalo a potom sa rozpustilo v alkalickom kyanidovom roztoku. Vzniknutý roztok sa následne oddelí od pevných látok.
- táto etapa trvá 10 až 30 rokov
- Ukončenie prevádzky bane. Pracovníci prestávajú ťažiť z dôvodu vyčerpania rudy alebo preto, že sa ťažba zvyšného zlata neoplatí.
- táto etapa trvá 1 až 5 rokov
- Práca po uzatvorení bane. Spoločnosti, ktoré boli zodpovedné za ťažbu zlata, musia dať územie bane do pôvodného stavu, kedy sa vysádza zeleň a stromy.
- táto etapa trvá 5 až 10 rokov
Ako investovať do zlata – návod
Návod, ako začať obchodovať so zlatom v prípade, že s touto činnosťou ešte nemáte žiadnu skúsenosť:
- Vyberte si brokera. Je dôležité vybrať si kvalitného online brokera. Samozrejmosťou sú obchodné platformy na profesionálnej úrovni.
- Založte si účet u brokera. Pred obchodovaním so zlatom je potrebné založiť si účet u online brokera. Viete to urobiť za 10 – 15 minút. Prebieha takto:
- vytvoriť si prihlasovacie údaje k účtu
- vyplniť svoje osobné údaje
- overiť svoju totožnosť
- vložiť peniaze na svoj obchodný účet
- Stiahnite si obchodnú aplikáciu. Obchodná platforma vám bude slúžiť na uskutočňovanie objednávok. Objednávky môžu byť rôzne, a to:
- market objednávka – zrealizuje sa okamžite za aktuálnu trhovú cenu
- limit objednávka – v aplikácii si nastavíte, za akú cenu chcete zlato nakúpiť. Napríklad, ak chcete kúpiť zlato za cenu 2000 dolárov, limitnú objednávku nastavíte na tejto sume. Akonáhle cena dosiahne vami zadanú hodnotu, objednávka sa automaticky zrealizuje.
- Začnite obchodovať
Vyberte si najlepšieho brokera na investovanie do zlata
Ponúkame vám prehľad tých najlepších brokerov, cez ktorých môžete investovať do zlata. Vybrané spoločnosti využíva mnoho slovenských a českých investorov, pretože ich regulujú najprísnejšie európske regulačné úrady.
 |  |  |  |
|---|---|---|---|
| 5/5 | 5/5 | 3/5 | 4/5 |
| Recenzia Interactive Brokers | Recenzia eToro | Recenzia XTB | Recenzia Saxo Bank |
| Navštíviť stránku *Váš kapitál je spojený s rizikom | Navštíviť stránku * 81 % CFD účtov retailových investorov stráca peniaze | Navštíviť stránku *Váš kapitál je spojený s rizikom | Navštíviť stránku *Váš kapitál je spojený s rizikom |
Finančné rozdielové zmluvy (CFD) sú zložité nástroje a sú spojené s vysokým rizikom rýchlych finančných strát v dôsledku pákového efektu. Pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami dochádza k finančným stratám na 66 – 89 % účtov retailových investorov. Mali by ste zvážiť, či chápete, ako finančné rozdielové zmluvy (CFD) fungujú, a či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko, že utrpíte finančné straty.
Investičné zlato – zlatý poklad v podobe tehličiek a mincí
V prípade kúpy investičného zlata, t. j. zlatých odliatkov (tehličiek) alebo mincí, nepotrebujete ani účet u brokera, pretože v tomto prípade zlato fyzicky vlastníte. Je vhodný na dlhodobé obchodovanie.
Investovať do zlata možno aj nákupom investičného zlata.
| Spoločnosť prevájaúca zlato | Recenzia |
|---|---|
| Investicnezlato.sk | Prečítať si recenziu |
| Mincenapredaj.sk | Prečítať si recenziu |
| Auvesta | Prečítať si recenziu |
| Zlaťáky.sk | Prečítať si recenziu |
| Golden Gates | Prečítať si recenziu |
| Golden Gate CZ a.s. | Prečítať si recenziu |
| Golden oak trust | Prečítať si recenziu |
| 3signa | Prečítať si recenziu |
Riziká investovania do investičného zlata
Najväčším rizikom je krádež fyzického zlata, ak si ho dostatočne neochránite. Ďalším je situácia, ak budete potrebovať rýchlo predať zlato a bude ťažké získať plnú trhovú hodnotu zlata. A v tom prípade sa budete musieť uspokojiť s predajom za oveľa menej.
Investovanie do akcií zlata
Investovať do akcií ťažobných spoločností, pričom v tomto prípade neinvestujete priamo do zlata samotného, ale do podnikania danej spoločnosti. To znamená, že zisk môžete dosiahnuť tým, že cena zlata bude rásť a tiež zvyšovaním produkcie zlata v danej spoločnosti.
Riziká
Ak investujete do jednotlivých akcií nejakej spoločnosti, musíte ju dôkladne poznať. Je dôležité vyhýbať sa riskantným a malým ťažobným spoločnostiam.
CFD kontrakty zlata
CFD kontrakty spočívajú v tom, že obchodník má možnosť investovať do pohybu cien zlata, pričom dané podkladové aktívum ani nemusia vlastniť. Predávajúci a kupujúci uzatvára zmluvu, v ktorej sa zaväzujú, že zaplatia rozdiel medzi otvárajúcou a uzatváracou cenou obchodu.
Prostredníctvom týchto kontraktov môžete špekulovať na rast alebo pokles ceny zlata. Využíva sa tu finančná páka. Môžete tak vlastniť veľa kontraktov za relatívne malú sumu peňazí.
Riziká
Keďže sú CFD vysoko využívané, riskujete tak stratu, a to ešte viac ako máte peňazí na svojom účte.
Obchodovanie s ETF zlata
Úlohou tohto pasívne riadeného fondu je sledovať určité podkladové aktívum a kopírovať jeho cenový pohyb. Je ľahko vymeniteľný za hotovosť za trhovú cenu.
Prostredníctvom tohto fondu sa priamo nakupuje zlato v mene svojich akcionárov. Pravdepodobne budete musieť zaplatiť aj províziu za obchodovanie s ETF a správcovský poplatok, avšak dosiahnete v konečnom dôsledku zisk.
Porovnanie spôsobov investovania do zlata
| Typ investovania | Výhody | Nevýhody | Príklad |
|---|---|---|---|
| Investičné zlato | ✔️ hmotné vlastníctvo ✔️ investovanie s malým kapitálom | ❌ prirážky ❌ skladovanie ❌ náročnejší predaj | mince tehličky |
| Investovanie do akcií zlata | ✔️ ceny zlata sa kopírujú ✔️ možnosť investovať do ťažobných podnikov | ❌ prevádzkové riziká baní ❌ nevlastní ich klient fyzicky | Barrick Gold (NYSE: ABX) Goldcorp (NYSE: GG) Newmont Goldcorp (NYSE: NEM) |
| CFD kontrakty | ✔️ nie je potrebné veľké množstvo kapitálu ✔️ vysoká likvidita | ❌ kontrakty sú časovo obmedzené ❌ poplatky | Futures kontrakty z Chicago Mercantile Exchange |
| Obchodovanie s ETF zlata | ✔️ ceny zlata sa kopírujú ✔️ diverzifikácia | ❌ prevádzkové riziká baní | Fidelity Select Gold Portfolio (NASDAQMUTFUND: FSAGX) VanEck Vectors Gold Miners ETF (NYSEMKT: GDX) VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF (NYSEMKT: GDXJ) |
Sú investície do zlata výhodné?
Investovanie do zlata prináša v istých obdobiach výraznejší výnos ako najziskovejšie aktívum – akcie. Je preto dôležité sledovať vývoj trhu. Pri investícii do zlata je dôležité diverzifikovať ho.
V prípade, ak vlastníte nejaké finančné prostriedky, ktoré by ste chceli investovať, určite sa oplatí ístú časť aj do zlata. Treba ale myslieť na to, že jeho výnos zo zlata je v porovnaní s akciami oveľa nižší. Možno vám neprinesie ten najvyšší zisk ako ostatné finančné inštrumenty, ale určite stojí za to, aby ste si skúsili aj takúto investíciu.
