Najlepší broker pre začiatočníkov v roku 2023

V tomto článku poskytujeme informácie o jednotlivých brokeroch, ktoré je možné vzájomne porovnať, zvážiť možnosti a rozhodnúť sa pre Vám vyhovujúce investovanie finančných prostriedkov. Ak sa považujete za začiatočníkov v danej oblasti, určite uprednostníte jednoduchý spôsob používania obchodných platforiem, jednoduchú štruktúru poplatkov a prevádzkovanie sekcie vzdelávania. 

Základné informácie

Interactive Brokers

Spoločnosť Interactive Brokers je odporúčaná tým, ktorí hľadajú všestranné služby za nízke poplatky. Má bezkonkurenčný výber všetkých typov aktív z búrz po celom svete. Jej obchodné platformy ponúkajú skvelú funkčnosť a pokročilý výskum. Celkovo je Interactive Brokers najlepšie hodnoteným brokerom na BrookerChooser.

Spoločnosť Interactive Brokers, ktorá bola najprv uznávaná ako populárny broker pre pokročilých obchodníkov, v roku 2019 spustila druhú úroveň služieb s názvom IBKR Lite pre príležitostnejších investorov. Od roku 2005 získala spoločnosť Interactive Brokers množstvo ocenení týkajúcich sa jej najlepších služieb pre klientov.

Investovanie do finančných produktov zahŕňa riskovanie. Hodnota vašich investícií sa môže zvýšiť alebo znížiť a straty môžu presiahnuť hodnotu vašej pôvodnej investície.

Prečítajte si návod, ako otvoriť účet v Interactive Brokers

eToro

eToro je vynikajúcou voľbou pre tých, ktorí majú záujem obchodovať s akciami, CFD, forexom a kryptomenami s použitím nízkych nákladov a v užívateľsky prívetivej mobilnej aplikácii. 

eToro ponúka bezplatné obchodovanie s akciami a ETF, jednoduché otvorenie účtu a jeden z najlepších výberov kryptomien v oblasti pôsobenia. Značným plusom spoločnosti je kopírovanie obchodov.

CopyTrader je takzvaná funkcia sociálneho obchodovania. Investori môžu kopírovať portfóliá obchodníkov, ktorí tiež obchodujú na eToro. Môžu si prezerať profily iných obchodníkov na eToro a kontrolovať ich predchádzajúcu výkonnosť na ročnej a mesačnej úrovni. Ich portfólio je verejnou informáciou.

XTB

XTB je dôveryhodný globálny broker CFD kótovaný na Varšavskej burze cenných papierov. XTB poskytuje akcie a ETF bez poplatkov až do mesačného objemu obchodov 100 000 EUR. Vklady a výbery sú rýchle, väčšinou bezplatné a k dispozícii je viacero možností vrátane kreditných/debetných kariet a elektronických peňaženiek. Otvorenie účtu je tiež rýchle a užívateľsky prívetivé. 

Finančné rozdielové zmluvy (CFD) sú zložité nástroje a sú spojené s vysokým rizikom rýchlych finančných strát v dôsledku pákového efektu. Pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami dochádza k finančným stratám na 80% účtov retailových investorov. Mali by ste zvážiť, či chápete, ako finančné rozdielové zmluvy (CFD) fungujú, a či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko, že utrpíte finančné straty.

👮 Krajiny regulácie	USA, Írsko, Spojené kráľovstvo, Maďarsko, India, Austrália, Kanada, Japonsko, Hongkong, Singapur	Spojené kráľovstvo, Cyprus, Austrália	Spojené kráľovstvo, Poľsko, Cyprus, Španielsko, Belize, Dubaj
🚀 Minimálny vklad	0 USD	50 USD	0 USD
💵 Ponúkané produkty	Akcie, ETF, Forex, Fondy, Dlhopisy, Opcie, Futures, CFD, Krypto	Akcie, ETF, Forex, Opcie, CFD, Krypto	Reálne akcie a ETF (len pre niektorých európskych klientov), CFD (Forex, akcie, indexy, krypto, komodity)
🏢 Sídlo a rok založenia	USA, 1977	Izrael, 2007	Poľsko, 2002
💰 Počet základných mien	23 základných mien	1 základná mena – USD	5 základných mien – USD, EUR, GBP, HUF (maďarský forint) a PLN (poľský zlotý)
🎮. Poskytnutý demo účet	áno	áno	áno
💳 Vklad bankovou kartou	Nie je k dispozícii	Je k dispozícii	Je k dispozícii
📃 Celková recenzia brokera	Prečítať recenziu	Prečítať recenziu	Prečítať recenziu

Výhody a nevýhody brokerských spoločností

Výhody

Nízke poplatky za obchodovanie	Bezplatné obchodovanie s akciami a ETF	Akcie/ETF pre niektorých bez poplatkov
Široká ponuka produktov	Bezproblémové otvorenie účtu	Jednoduché a rýchle otvorenie účtu
Mnoho výborných výskumných nástrojov	Sociálne obchodovanie	Bezplatný a rýchly vklad a výber

Nevýhody

Komplikovaný proces otvorenia účtu	Vysoké neobchodné poplatky	Portfólio produktov je obmedzené prevažne na CFD
Nedostatočný počet zamestnancov zákazníckeho servisu	Len jedna základná mena účtu
	Zákaznícka podpora by sa mala zlepšiť

Mohlo by vás zaujímať: Prečo si vybrať Interactive Brokers? Novinky od tohto brokera.

Poplatky

Interactive Brokers

Interactive Brokers má nízke poplatky za obchodovanie a najlepšie marže v odvetví. Pre klientov z USA je obchodovanie s akciami a ETF bezplatné, ak si zvolia plán Lite. Požadovaný minimálny vklad na účte Interactive Brokers je 0 USD. Ak však chcete obchodovať s maržou, minimálna výška vkladu je 2 000 USD. Obchodovanie s maržou znamená, že obchodujete s požičanými peniazmi, čo je označované aj ako pákový efekt.

eToro

eToro ponúka bezplatné obchodovanie s akciami, ETF a opciami, zatiaľ čo poplatky za Forex a CFD sú nízke. Negatívom sú vysoké neobchodné poplatky vrátane poplatku za výber z účtu vo výške 5 USD.

Výška vášho prvého vkladu v eToro závisí od vášho bydliska a pohybuje sa od 10 do 10 000 USD. Pre väčšinu používateľov je potrebné brať do úvahy minimálny vklad vo výške 50 USD. Minimálna suma pre bankový prevod je 500 USD.

XTB

XTB má celkovo nízke obchodné poplatky a priemerné neobchodné poplatky. V mnohých prípadoch nie je účtovaný poplatok za výber, je však účtovaný poplatok za nečinnosť. 

Výhody

Nízke poplatky za obchodovanie	Nízke poplatky za obchodovanie	Nízke poplatky za obchodovanie
Bezplatné obchodovanie s akciami a ETF pre klientov z USA	Nízke poplatky za obchodovanie s akciami a ETF Bezplatné obchodovanie s akciami	Obchodovanie s akciami bez poplatkov je až do výšky 100 000 EUR mesačne
Nízke marže	Nízke poplatky za Forex	Bezplatný výber nad určitú sumu (50 USD alebo 200 EUR, v závislosti od krajiny)
Prvý výber každý mesiac je zadarmo	K dispozícii je kreditná/debetná karta	K dispozícii je kreditná/debetná karta

Nevýhody

Kreditná/debetná karta nie je k dispozícii	Poplatok za výber 5 USD	Účtuje sa poplatok za nečinnosť
Elektronická peňaženka nie je k dispozícii	Vysoké marže pri obchodovaní s akciami	Poplatok za použitie elektronickej peňaženky je 1-2 % z vloženej sumy
	Len jedna základná mena účtu	Výbery iba bankovým prevodom
	Poplatok za konverziu pre vklady mimo USD	Poplatok za konverziu je pomerne vysoký, predstavuje 0,5 %

Spoločnosť Interactive Brokers v roku 2021 zrušila svoj mesačný poplatok za nečinnosť. Neexistuje ani žiadny poplatok za vedenie účtu alebo vkladu. Prvý výber každý mesiac je bezplatný, zatiaľ čo ďalšie výbery sú spoplatnené. Proces otvorenia účtu je plne digitálny a požadovaný minimálny vklad je nízky.

eToro má vysoké poplatky za neobchodovanie, keďže po roku nečinnosti si účtuje 10 USD mesačne, ale samotné prihlásenie na účet sa počíta ako aktivita. Otvorenie účtu v eToro je bezproblémové, veľmi rýchle, plne digitálne a minimálny vklad je pre väčšinu krajín relatívne nízky.

V XTB existuje len jeden typ účtu, tzv. štandardný účet. Otvorenie účtu je jednoduché, užívateľsky prívetivé a trvá približne 15 minút s nahratím dokumentov. Peniaze na svoj obchodný účet XTB môžete vkladať bankovým prevodom, kreditnými/debetnými kartami či prostredníctvom elektronických peňaženiek (Skrill/Paysafe, SafetyPay, Neteller).

Webová obchodná platforma

Spoločnosť	Klady ✅	Zápory ❌
	Jednoduchá a ľahko použiteľná aj pre začiatočníkov, jasný prehľad o poplatkoch, dvojfázové (bezpečnejšie) prihlásenie	Používateľské prostredie by mohlo byť lepšie
	Užívateľsky prívetivý, jasný prehľad o poplatkoch, dvojstupňové (bezpečnejšie) prihlásenie	Obmedzená prispôsobiteľnosť
	Používanie xStation5 pre začiatočníkov je jednoduché, jasná štruktúra, ceny a grafy sú viditeľné, transparentné zobrazenie poplatkov, prístup k trhom v reálnom čase	Nie je dostupné dvojfázové prihlásenie

Mobilná obchodná platforma

Mobilná obchodná platforma Interactive Brokers sa môže pochváliť množstvom funkcií a užitočným chatbotom, ale jej používateľské rozhranie by mohlo byť lepšie.

Mobilná platforma eToro je dobre navrhnutá, intuitívna a považuje sa za bezpečnú vďaka funkcii dvojkrokového a biometrického prihlásenia. Mobilná obchodná platforma eToro je k dispozícii pre iOS a Android. Je k dispozícii v rovnakých 21 jazykoch, ako webová obchodná platforma.

Obchodovanie v XTB je taktiež možné vykonávať aj prostredníctvom mobilnej aplikácie. Obchodovanie na Forexe a CFD, ako aj obchodovanie s akciami je možné prostredníctvom aplikácie xStation5. Na tento účel môžete použiť svoje zariadenie so systémom Android alebo iOS. Príslušný softvér sa ponúka aj pre hodinky Apple Watch. Aplikácia xStation5 sa svojimi funkciami nelíši od verzie pre počítače. 

Spoločnosť	Klady ✅	Zápory ❌
	Dvojfázové (bezpečnejšie) prihlásenie, rozmanitosť typov objednávok, upozornenia na cenu	Drobné technické poruchy
	Dvojkrokové (bezpečnejšie) prihlásenie, dobrá funkcia vyhľadávania, prihlásenie pomocou Touch/Face ID	–
	Všetky funkcie je možné vykonávať aj prostredníctvom mobilného zariadenia	Chýba možnosť dvojkrokového bezpečnejšieho prihlásenia

Desktopová obchodná platforma

Spoločnosť	Klady ✅	Zápory ❌
	Prehľadný prehľad poplatkov, dobrá prispôsobiteľnosť (pre grafy, pracovný priestor), rozmanitosť typov objednávok	Nie je užívateľsky prívetivá, zložitosť môže byť ohromujúca
	–	Neponúka platformu pre obchodovanie na počítači
	Je úplne rovnaká ako webová obchodná platforma spoločnosti a to z hľadiska funkčnosti aj dizajnu	–

Zákaznícky servis

Spoločnosť	Klady ✅	Zápory ❌
	Telefonická podpora, živý chat, relevantné odpovede	Pomalá podpora
	Relevantné odpovede	Žiadna telefonická podpora, žiadna podpora 24/7, živý chat len pre členov klubu
	Podpora 24/5 na telefóne, e-maile alebo chate, profesionálne vzdelaní zamestnanci služieb	–

Vzdelávanie

Spoločnosť	Klady ✅	Zápory ❌
	Demo účet, online kurzy, webové semináre, vzdelávacie videá, výučbové videá o obchodnej platforme, slovník pojmov, novinky	žiadne
	Demo účet, výučba obchodnej platformy, vzdelávacie videá, webové semináre, školenia	Celková kvalita by mohla byť lepšia
	Demo účet, výukové videá platformy, všeobecné vzdelávacie videá, webové semináre, kvalitné elektronické knihy a vzdelávacie články	–

Bezpečnosť

Interactive Brokers

Spoločnosť Interactive Brokers je regulovaná viacerými finančnými orgánmi vrátane tých najvyšších, ako je Komisia pre cenné papiere a burzy (SEC) v USA a Úrad pre finančné správanie (FCA) v Spojenom kráľovstve. Jej materská spoločnosť je kótovaná na burze NASDAQ.

eToro

Spoločnosť eToro je regulovaná špičkovými finančnými orgánmi, ako je Cyperská komisia pre cenné papiere a burzy (CySEC), britský Úrad pre finančné správanie (FCA) a austrálska Komisia pre cenné papiere a investície (ASIC).

Spoločnosť eToro poskytuje ochranu pre záporným zostatkom. Nie je však kótovaná na žiadnej burze cenných papierov a nie je držiteľom bankovej licencie. Finančné informácie spoločnosti sú verejne dostupné. 

XTB

XTB je regulovaná niekoľkými finančnými orgánmi na celom svete, vrátane britského úradu FCA, ktorý je jedným z najrešpektovanejších regulačných orgánov na svete. Spoločnosť XTB má pomerne dlhú históriu a úspešne prežila predchádzajúce finančné krízy.

XTB je kótovaná na Varšavskej burze cenných papierov, čo je z hľadiska bezpečnosti veľkým plusom, keďže broker musí spĺňať určité regulačné požiadavky a musí pravidelne a transparentne zverejňovať svoje finančné výkazy. Klienti XTB majú nárok na ochranu pred záporným zostatkom. 

Zhrnutie porovnania

Spoločnosť Interactive Brokers je výbrnou voľbou pre tých, ktorí chcú nájsť dôveryhodného a regulovaného brokera na obchodovanie. Interactive Brokers ponúka nízke poplatky, širokú škálu trhov a produktov a rozmanité výskumné nástroje. 

Sú tu však aj niektoré nevýhody týkajúce sa kvality služieb zákazníkom a proces otvorenia účtu je komplikovaný. Na rozdiel od webovej a mobilnej platformy je desktopová platforma zložitá a ťažko sa v nej orientuje, najmä začiatočníkom.

eToro sa vyznačuje inovatívnymi funkciami, kam patrí sociálne obchodovanie, ktoré umožňuje kopírovať stratégie iných obchodníkov. K nevýhodám eToro sa zaraďujú náklady na konverziu vkladov a výberov, ak používaná mena nie je americký dolár. 

XTB je dobrou voľbou pre začiatočníkov. Obchodné platformy sa ľahko používajú, štruktúra poplatkov je jednoduchá a broker prevádzkuje výbornú sekciu vzdelávania. XTB sa však zameriava najmä na CFD, čo sú rizikové nástroje.

Tiež by vás mohlo zaujímať: Recenzie a porovnania ďalších brokerov